Canada Life - Premium Kapitalplan
Canada Life Assurance Europe Limited
Canada Life, gegründet 1847 als erste kanadische Lebensversicherung, entwickelt auf Grundlage ihrer 160 jährigen Erfahrungswerte u.a. kontinuierlich neue renditeorientierte Versicherungslösungen zur privaten Altersvorsorge. Seit der Gründung einer deutschen Niederlassung im Jahr 2000 profitieren mittlerweile mehr als 360.000 Kunden von ihren maßgeschneiderten und flexiblen Angeboten.
Mit dem im Jahr 2009 eingeführten Premium Kapitalplan, einer fondsgebundenen Rentenversicherung gegen Einmalbeitrag, offeriert die Canada Life auf dem deutschen Markt zusätzlich ein Versicherungsprodukt für die strategische Vermögensplanung. Die Flexibilität während der Aufschub- und Rentenphase und die steuerrechtliche Behandlung des Premium Kapitalplan unterstützt die Kunden bei Aufbau, Schutz und Übertragung ihres Vermögens.
Das Zusammenspiel der jeweiligen Kernkompetenzen unterschiedlicher Partner macht die besondere Qualität des Vorsorgekonzepts aus: einerseits die kompetente Betreuung des Investments und andererseits der Aspekt des Risikoschutzes als Hauptkompetenz einer Versicherung. Alles unter Berücksichtigung der steuerlichen Rahmenbedingungen.
| Allgemeins | |
|---|---|
| Gestaltungsspielraum / Eintrittsalter: | 2 Versicherungsnehmer (VN)(mind. 18 Jahre) 2 Versicherte Personen (VP) (max. 84 Jahre) bezugsberechtigte Person(en) (BP) |
| Aufschubdauer: | mind. 1 Jahr max. 85. Lebensjahr |
| Gesundheitsprüfung: | keine |
| Mindestlaufzeit: | keine |
| Höchstlaufzeit: | keine |
| Rentenbeginn: | max. 85. Lebensjahr |
| Beitragszahldauer: | - |
| Mindestbeitrag: | mind. 100.000 € Einmalanlage (Zuzahlung mögl., mind. 10.000 €) |
| Höchstbeitrag: | unbegrenzt |
| Kosten und Gebühren (Canada Life) | |
|---|---|
| Laufende Vergütung: | mind. 0,70% p.a. des Anteilguthabens /nach Vereinbarung |
| Abschlussgebühren: | nach Vereinbarung |
| Stornogebühr: | keine |
| Umschichtungen: | jährlich bis zu 20 Umschichtungen kostenfrei möglich (darüber hinaus 50 € pro Wechsel) |
| Fondskosten: | fondsspezifische Kosten gem. jeweiligen Fonds-Verkaufsprospekt |
| Investment | |
|---|---|
| Investmentmöglichkeiten: | ausgewählte Fonds von erstklassigen Fondsgesellschaften |
| Besonderheiten | |
|---|---|
| Versicherungsleistung: | » Altersrente (auch mögl.: Rentengarantiezeit, dynamische Verrentung, Marktoption u.v.m.) » Kapitalleistung (Teilentnahmen mögl.) » Todesfallleistung (Anteilguthaben, mind. jedoch eingezahlte Beiträge) |
| Fondsgebundene Rentenversicherung: | » Leistung als Kapital: wenn 12/60-Regelung (Auszahlung der Versicherungsleistung ≥ 12 Jahre & Alter VN ≥ 60) erfüllt, dann
» Leistung als Rente: Besteuerung des Ertragsanteils (z.B. bei Rentenbeginn mit 65 Jahren wird lediglich ein Anteil von 18% der Rente mit dem persönlichen Steuersatz versteuert) » Steuerneutrale Umschichtung(en) möglich » Nachlassoptimierung (Vertrag zugunsten Dritter) » Keine Meldung an das Bundeszentralamt für Steuern (wg. deutscher Niederlassung) |
| Vertrieb (Versicherungsvermittler (nach § 34d GewO): | » Kompetente Betreuung durch eigenes Serviceteam » Gemeinsame Ausgestaltung des Tarifes: Kapitalanlage und Tarifstruktur in Absprache » Marketingunterlagen im Co-Branding |
| Weitere Informationen | |
|---|---|
| Internetauftritt: | www.pmk.canadalife.de |
| Für weitere Informationen kontaktieren Sie bitte: | Canada Life Assurance Europe Ltd. Höninger Weg 153 a 50969 Köln |
| Premium Kapitalplan - Vertrieb: | Herrn Joachim Thiex Vertriebsdirektor Investment Mobil: 0173 - 53 98 437 Telefon: 0221 - 36 756 - 756 Telefax: 0221 - 36 756 - 515 |
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