Beratungswelt: BU-Krankheits-Check– Fonds Finanz Maklerservice GmbH

Sie ist die wohl wichtigste Versicherung, wenn es darum geht, die Arbeitskraft – und damit die Existenz Ihrer Kunden – abzusichern: die Berufsunfähigkeitsversicherung. Bestimmte Gründe können allerdings dafür sorgen, eine Absicherung in diesem Bereich einzuschränken oder sogar gänzlich zu verhindern. Der BU-Krankheits-Check der Fonds Finanz ist genau für solche Situationen gedacht: Das Tool soll Ihnen dabei helfen, passende Alternativen für Ihren Kunden zu finden.

Bitte beachten Sie: Die Entscheidung bezüglich der Gestaltung einer Absicherung muss mit Ihrem Kunden gemeinsam getroffen und detailliert im Beratungsprotokoll festgehalten werden.

Bitte wählen Sie aus, aufgrund welcher Faktoren keine bedarfsgerechte Berufsunfähigkeitsabsicherung möglich ist.

Gesundheit
Bitte geben Sie die Erkrankung Ihres Kunden oder ein passendes Stichwort in das Textfeld ein.

Erkrankung

Ergebnis

Für die von Ihnen eingegebene Erkrankung ist folgendes Votum wahrscheinlich:

Ergebnis

Für die von Ihnen eingegebene Erkrankung ist folgendes Votum wahrscheinlich:

Um eine konkrete Risikovoranfrage zu starten oder Produktdetails zu den Bereichen Berufsunfähigkeit, Erwerbsunfähigkeit, Grundfähigkeit oder Schwere Krankheiten beziehungsweise Dread Disease zu erhalten, nutzen Sie bitte unsere weiterführenden Informationen und Links.
Hobby
Bitte geben Sie das Hobby Ihres Kunden in das Textfeld ein.

Hobby

Ergebnis

Für das von Ihnen eingegebene Hobby ist folgendes Votum wahrscheinlich:

Um eine konkrete Risikovoranfrage zu starten oder Produktdetails zu den Bereichen Berufsunfähigkeit, Erwerbsunfähigkeit, Grundfähigkeit oder Schwere Krankheiten beziehungsweise Dread Disease zu erhalten, nutzen Sie bitte unsere weiterführenden Informationen und Links.
Beruf
Bitte treffen Sie aus den nachfolgenden drei Gründen, die einer Absicherung im Wege stehen, eine Auswahl.

1. Der Beruf des Kunden ist nicht versicherbar.

Diese alternativen Absicherungen können anstelle einer Berufsunfähigkeitsversicherung in Betracht gezogen werden:
2. Das gewünschte Endalter ist nicht möglich.

Berufsunfähigkeit mit reduzierter Versicherungsdauer oder in Kombination mit einer Erwerbsunfähigkeit und/oder Grundfähigkeit und/oder Schwere Krankheiten bis zum ursprünglich gewünschten Endalter

Sollte die Berufsunfähigkeitsabsicherung zu stark vom frühest möglichen Renteneintrittsalter abweichen, ist je nach Kundensituation abzuwägen, ob alternativ eine komplett andere Absicherungsart in Form einer Erwerbsunfähigkeit und/oder Grundfähigkeit und/oder Schwere Krankheiten gewählt werden sollte.

3. Die gewünschte Rentenhöhe ist nicht möglich.

Berufsunfähigkeit mit maximal möglicher BU-Rente in Ergänzung mit Erwerbsunfähigkeit, Grundfähigkeit und/oder Schwere Krankheiten sodass die benötigte Absicherung über die Produktkombination erreicht wird.
Beitrag
1. Eine Produktkombination

Diese Alternativen sind möglich, wenn der Beitrag einer bedarfsgerechten Berufsunfähigkeitsabsicherung im Weg steht:

Berufsunfähigkeit mit reduzierter BU-Rente in Ergänzung mit einer Erwerbsunfähigkeit , Grundfähigkeit und/oder Schwere Krankheiten, so dass die benötigte Absicherung über die Produktkombination erreicht wird.

2. Eine Reduzierung der Laufzeit/Leistungsdauer

Berufsunfähigkeit mit reduzierter Versicherungsdauer, ggf. auch reduzierter Leistungsdauer

Wichtig: Zu beachten ist die entstehende Versorgungslücke (zwischen dem Ablauf der Berufsunfähigkeitsversicherung und dem geplanten/frühestmöglichen Rentenbeginn) in den letzten Jahren. Diese kann durch die Alternativprodukte Erwerbsunfähigkeit , Grundfähigkeit und/oder Schwere Krankheiten geschlossen werden oder die Altersrente sollte entsprechend vorgezogen werden können.

3. Eine Absicherung über andere Produkte, zum Beispiel:
Kunde sieht keinen Bedarf
Wenn Ihr Kunde keinen Bedarf für eine Absicherung zur Berufsunfähigkeit sieht oder eine solche Versicherung generell ablehnt, können Ihnen diese Filme dabei helfen, den Bedarf zu wecken.
- Kunde spricht über BU-Leistungsfall
  
  Filmdauer: 7:00 Min.
- KFZ-Vollkasko oder BU-Versicherung?
  
  Filmdauer: 2:54 Min.
Formular-Center

BU-Krankheits-Check

1. Der Beruf des Kunden ist nicht versicherbar.

2. Das gewünschte Endalter ist nicht möglich.

3. Die gewünschte Rentenhöhe ist nicht möglich.

1. Eine Produktkombination

2. Eine Reduzierung der Laufzeit/Leistungsdauer

3. Eine Absicherung über andere Produkte, zum Beispiel:

Kunde spricht über BU-Leistungsfall

KFZ-Vollkasko oder BU-Versicherung?

Formular-Center