Allgemeine
Informationen
Die FFB ist eine der größten unabhängigen Fondsplattformen in Deutschland. Ihnen stehen mehr als 9.100 Fonds und 870
ETFs von über 220 in- und ausländischen Anbietern zur Verfügung. Flexibel nutzbare technische Lösungen runden das
Angebot ab. Die FFB gehört zu Fidelity International, einer inhabergeführten Fondsgesellschaft und betreut ein
Vermögen von 35,7 Milliarden Euro in rund 650.000 Kundendepots.
Ob Einmalanlage, Spar-, Tausch- oder Auszahlpläne – mit den Depotlösungen der FFB lassen sich Anlagestrategien für
Kunden einfach, flexibel und transparent realisieren. Ein integriertes Abwicklungskonto ermöglicht eine noch
effizientere Abwicklung und vereinfacht komplexe Umschichtungen. Außerdem verfügt die FFB über umfangreiche
Frontendfunktionalitäten.
Darüber hinaus bietet FIL Fondsbank Ihren Kunden eine Online-Antragsstrecke. Somit können diese eigenständig ein
neues Depot eröffnen, welches auf Sie geschlüsselt wird.
FFB
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Weitere Informationen zur Depoteröffnung Online finden Sie in den Abwicklungshinweisen.
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FFB Fondsdepot – der Klassiker
Dieses Investmentdepot eignet sich ideal für Fondssparer und Anleger mit einfacheren Depotstrukturen, die
ihr Depot nicht so häufig umschichten.
Im FFB Fondsdepot ist der Vermögensaufbau schon ab einer Einmalanlage von 500 Euro oder mit einem
Sparplan ab 25 Euro regelmäßiger Kapitalansparung möglich – zum Beispiel für die Ausbildung der Kinder
oder für eine Zusatzrente im Alter.
Bei einem Auszahlplan wird bestehendes Vermögen genutzt, um regelmäßige Auszahlungen vorzunehmen, etwa
als zweite Rente. Einen Auszahlplan richtet die FFB ab einer Anlagesumme von 5.000 Euro und monatlichen
Raten ab 50 Euro ein.
Sofern das FFB Fondsdepot als Einzeldepot geführt wird, kann zusätzlich ein vermögenswirksamer
Sparvertrag eingerichtet werden. Es stehen über 200 Fonds zur Verfügung, um die vermögenswirksamen
Leistungen (VL) des Arbeitgebers chancenreich anzulegen.
Als Alternative zum Sparbuch können Sie den Vermietern unter Ihren Kunden als Sicherheit für die
Mietkaution auch das Mietkautionsdepot der FFB anbieten. Statt die Kaution für eine Wohnung auf einem
Sparbuch zu deponieren, bietet sich ab einem Betrag von 500 Euro das FFB-Mietkautionsdepot an, das ein
FFB Fondsdepot mit einer Standardverpfändungsvereinbarung kombiniert.
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FFB FondsdepotPlus – mehr als ein Depot
Das FFB FondsdepotPlus bietet vor allem Anlegern mit größeren Fondsvolumina und komplexeren
Depotstrukturen sowie beweglicheren Anlegern das entscheidende Plus an Komfort. Durch ein integriertes
Abwicklungskonto direkt bei der FFB wird die Abwicklung der Fondsanlagen noch effizienter: Die die
flexible Kombination von Kauf- und Verkaufstransaktionen werden auch komplexe Umschichtungen einfach und
schnell umgesetzt.
Auf dem Abwicklungskonto können Gelder außerdem geparkt werden. Ihre Kunden können beispielsweise
Zahlungen fälliger Lebensversicherungen, Ausschüttungen oder sonstige frei verfügbare Gelder direkt auf
ihr Konto bei der FFB überweisen – ganz ohne Umweg über die Hausbank. Am Ende entscheiden Sie dann
gemeinsam mit Ihrem Kunden über die Neuanlagen.
Dazu profitieren Sie mit einem FFB FondsdepotPlus von besonders günstigen Konditionen für Depots
minderjährigen Kinder sowie für weitere Depots, die auf Ihren gleichen Namen lauten
(Zweit-/Mehrfachdepots Depots) oder bei denen der Kunde Mitdepotinhaber ist – denn für jedes weitere
Depot im „Familienverbund" des Depotinhabers beziehungsweise von dessen minderjährigen Kindern wird ein
reduziertes Entgelt erhoben.
Im FFB FondsdepotPlus ist der Vermögensaufbau ebenfalls schon ab einer Einmalanlage von 500 Euro oder mit
einem Sparplan ab 25 Euro regelmäßiger Kapitalansparung möglich – zum Beispiel für die Ausbildung der
Kinder oder für eine Zusatzrente im Alter.
Bei einem Auszahlplan wird bestehendes Vermögen genutzt, um regelmäßige Auszahlungen vorzunehmen, etwa
als zweite Rente. Einen Auszahlplan richtet die FFB ab einer Anlagesumme von 5.000 Euro und monatlichen
Raten ab 50 Euro ein.
Soll bei Einmalanlagen nicht alles auf einen Schlag investiert werden, ist ein Tauschplan die Lösung:
Ausgehend von beispielsweise einem Geldmarktfonds wird hier die Anlage in eine definierte Fondsstruktur
über mehrere Einzahlungszeitpunkte verteilt.
Sofern das FFB Fondsdepot als Einzeldepot geführt wird, besteht die Möglichkeit, zusätzlich einen
vermögenswirksamen Sparvertrag einzurichten. Es stehen über 200 Fonds zur Verfügung, um die
vermögenswirksamen Leistungen (VL) des Arbeitgebers chancenreich anzulegen.
Auf dem Abwicklungskonto kann außerdem zu sehr günstigen Konditionen ein FFB-Fondskredit eingerichtet
werden, bei dem die Fondsbestände im Kundendepot als Sicherheit dienen. Dieser Kreditrahmen ist flexibel
verfügbar.
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FFB Modellportfolio – in Modellportfolios denken
Mit dem FFB-Modellportfolio stellen Sie sich optimal für alle Anforderungen in der Investmentberatung auf.
Flexibel, effizient und einfach in der Anwendung ermöglicht es eine systematische Portfoliobetreuung und
reduziert
Ihren Administrationsaufwand erheblich.
Das Modellportfolio der FFB ermöglicht eine kontinuierliche und transparente Portfoliobetreuung.
Ihre Vorteile im Überblick
- Modellportfolios für verschiedene Anlegertypen anlegen und Kunden zuordnen
- Portfolios automatisch rebalancen
- Sparpläne, Tauschpläne und Entnahmepläne werden gleichermaßen auf das Portfolio verteilt
Alle weiteren Informationen und Vorteile finden Sie auf der Seite
für Vertriebspartner.
Den Modellportfolio-Antrag finden Sie im FFB-Portal im „Formularshop“ unter
„Portfoliolösungen“.
Hinweis zur Nutzung über Advisor’s Studio
Der FFB-Modellportfolio-Antrag ist derzeit noch nicht im Advisor’s Studio integriert. Sie können
selbstverständlich den Anlagevorschlag (z. B. in Form Ihrer persönlichen Musterportfolios) und rechtskonforme
Beratungsdokumentation über Advisor’s Studio erstellen, sowie ein FondsdepotPlus eröffnen. Die Beantragung des
FFB-Modellportfolios inkl. Servicegebührenvereinbarung erfolgt dann über die FFB-Formulare aus dem
FFB-Portal.
Servicegebührenvereinbarung
Bis zum 30. Juni 2019 erhob die FFB von Ihnen als Vermittler im Rahmen der Nutzung einer Servicegebühr bei einem
FFB-Modellportfolio einen fixen Anteil in Höhe von 0,15% p. a. (zzgl. MwSt.). Dieser Anteil entfällt seit dem
01.
Juli 2019.
Stattdessen fällt nun für den Kunden ein volumenabhängiges Entgelt in Höhe von 0,15% p. a. (inkl. MwSt.) auf alle
im Depot enthaltenen Investmentfonds, Indexfonds und ETFs an. Die Belastung erfolgt quartalsweise jeweils am
Anfang des Quartals für das zurückliegende Quartal durch die FFB.
Zudem besteht für Sie die Möglichkeit eine Servicegebühr mit dem Kunden zu vereinbaren.
Alle Details finden
Sie in dieser FFB-Information
Rechner und Tools
Service
Materialbestellung
Bitte senden Sie das Bestellformular ausgefüllt an die Fonds Finanz und nicht direkt an die FIL Fondsbank GmbH. Wir
versenden anschließend die von Ihnen gewünschten Unterlagen.
Sie können uns das Dokument auf folgenden Wegen zukommen lassen:
- per Post an
Fonds Finanz Maklerservice GmbH
Abteilung Investment
Riesstraße 25
80992 München
- per E-Mail an
investment@fondsfinanz.de
- per Fax an
+49 (0)89 15 88 35-260
Spezialvergleiche
Ansprechpartner und Formulare
Dokumente
Abwicklungshinweise
Für die Vermittlung von Investmentfonds benötigen Sie die Erlaubnis nach § 34f Abs. 1 S. 1 GewO. Die Erlaubnis
umfasst die Finanzanlagenvermittlung von Anteilen oder Aktien an inländischen offenen Investmentvermögen, offenen
EU-Investmentvermögen oder ausländischen offenen Investmentvermögen, die nach dem Kapitalanlagegesetzbuch vertrieben
werden dürfen.
Zusätzlich benötigen Sie eine Anbindung an die Depotbank als Untervermittler der Fonds Finanz.
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Depoteröffnung Online
Die Depoteröffnung Online ist eine schnelle und einfache Möglichkeit ein FFB-Depot zu eröffnen. Jedem Vermittler
steht ein individueller, verschlüsselter Link für den Versand via E-Mail oder für die Einbindung auf der
Makler-Homepage im FFB-Frontend zur Verfügung.
Depoteröffnung Online auf einen Blick
- Individueller, verschlüsselter Link im FFB Frontend
- Versand des Links per E-Mail oder Einbindung auf der Makler-Homepage möglich
- Online-Antragsstrecke
- Legitimation via VideoIdent oder PostIdent der Deutschen Post
- Derzeit ohne weitere Kosten
In der folgenden Anleitung haben wir Ihnen Informationen zur Depoteröffnung Online bei der FFB sowie dem
personalisierten Kundenlink zusammengefasst.
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Vermittlung von Dimensional-Fonds
Sind Sie ein akkreditierter Vermittler für Dimensional-Fonds? Dann können Sie diese Fonds ab sofort über
Advisor’s Studio bei der FFB an Ihre Kunden vermitteln. Sie können sich dazu eigene Musterportfolios im
Advisor’s
Studio anlegen und diese rechtskonform an Ihre Kunden vermitteln.
Konditionen für die Vermittlung über FFB und Fonds Finanz
Da Dimensional-Fonds keine Ausgabeaufschläge besitzen und keine Bestandsprovisionen zahlen, fällt für deren
Verwahrung im FFB-Fondsdepot (Plus) für den Kunden ein volumenabhängiges Entgelt in Höhe von 0,10% p. a.
inkl.
MwSt. (vierteljährlich berechnet auf die durchschnittlichen Monatsendstände der letzten drei
Monate)
an. Dies gilt
sowohl für Dimensional-Fonds, als auch für Indexfonds und institutionelle Anteilsklassen anderer Anbieter sowie
für
alle ETFs.
Damit Sie die verschiedenen Investment-Dienstleistungen der Fonds Finanz (z. B. Antragsprüfung, pünktliche
Abrechnung, Beratung über Advisor’s Studio, fachliche Produkt- und Kapitalmarktunterstützung) auch weiterhin,
wie
gewohnt, kostenfrei nutzen können, fällt bei Dimensional-Fonds als Ersatz für die
Bestandsprovisionen ein
volumenabhängiges Entgelt von 0,05% bzw. 0,10% p. a. zzgl. MwSt. auf das investierte Kapitel in
Abhängigkeit von
Ihrem Gesamt-Fondsbestand bei Fonds Finanz an.
Übersicht über die jährlichen Entgelte bei der Vermittlung von Dimensional-Fonds
Jährliche volumenabhängige Entgelte
Jährliche volumenabhängige Entgelte
Ihr Fonds-Gesamtbestand*
< 2,5 Mio. Euro
Ihr Fonds-Gesamtbestand*
< 2,5 Mio. Euro
Ihr Fonds-Gesamtbestand*
> 2,5 Mio. Euro
Ihr Fonds-Gesamtbestand*
> 2,5 Mio. Euro
für Dimensional-Fonds
Jährliche volumenabhängige Entgelte
für Dimensional-Fonds
0,10% zzgl. MwSt.
Ihr Fonds-Gesamtbestand*
< 2,5 Mio. Euro
0,10% zzgl. MwSt.
0,05% zzgl. MwSt.
Ihr Fonds-Gesamtbestand*
> 2,5 Mio. Euro
0,05% zzgl. MwSt.
für andere Fonds, Indexfonds oder ETFs
Jährliche volumenabhängige Entgelte
für andere Fonds, Indexfonds oder ETFs
derzeit kein Entgelt
Ihr Fonds-Gesamtbestand*
< 2,5 Mio. Euro
derzeit kein Entgelt
derzeit kein Entgelt
Ihr Fonds-Gesamtbestand*
> 2,5 Mio. Euro
derzeit kein Entgelt
*Ohne Sutor- und DWS-Altersvorsorgebestände
Dieses Entgelt wird erstmalig in 2020 für das abgelaufene Jahr 2019 von Ihnen abgerechnet
und danach jeweils
jährlich. Danach erhalten Sie von uns jährlich eine Rechnung über die angefallenen Entgelte der Fonds
Finanz.
Hinweis: Diese Entgelte fallen zusätzlich zu Dimensional-Fonds auch bei Indexfonds anderer
Anbieter (z. B. Fidelity) an. ETFs sind davon ausgenommen.
So funktioniert die Vermittlung bei der FFB
- Insgesamt sind für Sie 17 Dimensional-Fonds mit verschiedenen Anteilsklassen ab sofort bei
der FFB zur
Vermittlung freigeschalten.
- Diese Fonds sind ebenfalls im Advisor’s Studio, unserem Investment-Beratungstool, zur
Vermittlung für Sie
freigeschalten. Legen Sie sich z. B. eigene Fondslisten oder
Musterportfolios an, um diese Fonds an Ihre
Kunden zu vermitteln.
- Aktuell können Sie Dimensional-Fonds im Advisor’s Studio für die Depotmodelle ‚Fondsdepot‘ und
‚Fondsdepot
Plus‘ verwenden (inkl. Erstellung des Depoteröffnungsantrages und Orderauftrages).
- Käufe und Verkäufe sind entweder über den Advisor’s Studio Orderauftrag (automatisch über
das System) oder
über die FFB-Serviceformulare möglich.
- Das FFB-Modellportfolio ist noch nicht in Advisor´s Studio nutzbar. Sie können
selbstverständlich den
Anlagevorschlag und rechtskonforme Beratungsdokumentation über Advisor’s Studio erstellen. Die Beantragung
des
FFB-Modellportfolios inkl. Servicegebührenvereinbarung erfolgt dann über die FFB-Formulare.
- Bitte beachten Sie, dass die Vermittlung von Dimensional-Fonds nur für akkreditierte Vermittler
möglich
ist.
(Noch nicht bei Dimensional akkreditiert? Dann wenden Sie sich bitte unverbindlich an:
Linda Bognar, Maklerbetreuerin bei Dimensional Deutschland (Kontakt unter Dimensional Fund
Advisors).
- Reichen Sie uns bitte Ihre Dimensional-Akkreditierung und die Einwilligungserklärung
für Dimensional-Fonds
per E-Mail an investment@fondsfinanz.de ein. Danach können
Sie
mit der Vermittlung starten.
Vergütung
Für Fonds Finanz Vertriebspartner wird die Provisionsstufe anhand des gesamten Depotvolumens aller Ihrer Kunden bei
den Plattformen ermittelt. Bitte beachten Sie, dass das Volumen der DWS Vorsorgeverträge nicht dazu zählt. Das
Gesamtdepotvolumen wird zu Beginn eines jeden Quartals ermittelt – Ihre Provisionsstufe wird dann gegebenenfalls
angepasst. Zwischen den Feststellungsterminen werden dagegen keine Anpassungen vorgenommen.
Vergütung per Serviceentgelt
Steuern Sie mit der Einrichtung eines Serviceentgelts die Abschlusskosten für Ihre Kunden noch individueller: Sie
reduzieren Ausgabeaufschläge und bieten damit günstige Konditionen an.
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