FIL Fondsbank - FFB

Dieses Investmentdepot eignet sich ideal für Fondssparer und Anleger mit einfacheren Depotstrukturen, die ihr Depot nicht so häufig umschichten.

Im FFB Fondsdepot ist der Vermögensaufbau schon ab einer Einmalanlage von 500 Euro oder mit einem Sparplan ab 25 Euro regelmäßiger Kapitalansparung möglich – zum Beispiel für die Ausbildung der Kinder oder für eine Zusatzrente im Alter.

Bei einem Auszahlplan wird bestehendes Vermögen genutzt, um regelmäßige Auszahlungen vorzunehmen, etwa als zweite Rente. Einen Auszahlplan richtet die FFB ab einer Anlagesumme von 5.000 Euro und monatlichen Raten ab 50 Euro ein.

Sofern das FFB Fondsdepot als Einzeldepot geführt wird, kann zusätzlich ein vermögenswirksamer Sparvertrag eingerichtet werden. Es stehen über 200 Fonds zur Verfügung, um die vermögenswirksamen Leistungen (VL) des Arbeitgebers chancenreich anzulegen.

Als Alternative zum Sparbuch können Sie den Vermietern unter Ihren Kunden als Sicherheit für die Mietkaution auch das Mietkautionsdepot der FFB anbieten. Statt die Kaution für eine Wohnung auf einem Sparbuch zu deponieren, bietet sich ab einem Betrag von 500 Euro das FFB-Mietkautionsdepot an, das ein FFB Fondsdepot mit einer Standardverpfändungsvereinbarung kombiniert.

Das FFB FondsdepotPlus bietet vor allem Anlegern mit größeren Fondsvolumina und komplexeren Depotstrukturen sowie beweglicheren Anlegern das entscheidende Plus an Komfort. Durch ein integriertes Abwicklungskonto direkt bei der FFB wird die Abwicklung der Fondsanlagen noch effizienter: Die die flexible Kombination von Kauf- und Verkaufstransaktionen werden auch komplexe Umschichtungen einfach und schnell umgesetzt.

Auf dem Abwicklungskonto können Gelder außerdem geparkt werden. Ihre Kunden können beispielsweise Zahlungen fälliger Lebensversicherungen, Ausschüttungen oder sonstige frei verfügbare Gelder direkt auf ihr Konto bei der FFB überweisen – ganz ohne Umweg über die Hausbank. Am Ende entscheiden Sie dann gemeinsam mit Ihrem Kunden über die Neuanlagen. Dazu profitieren Sie mit einem FFB FondsdepotPlus von besonders günstigen Konditionen für Depots minderjährigen Kinder sowie für weitere Depots, die auf Ihren gleichen Namen lauten (Zweit-/Mehrfachdepots Depots) oder bei denen der Kunde Mitdepotinhaber ist – denn für jedes weitere Depot im „Familienverbund" des Depotinhabers beziehungsweise von dessen minderjährigen Kindern wird ein reduziertes Entgelt erhoben.

Im FFB FondsdepotPlus ist der Vermögensaufbau ebenfalls schon ab einer Einmalanlage von 500 Euro oder mit einem Sparplan ab 25 Euro regelmäßiger Kapitalansparung möglich – zum Beispiel für die Ausbildung der Kinder oder für eine Zusatzrente im Alter.

Bei einem Auszahlplan wird bestehendes Vermögen genutzt, um regelmäßige Auszahlungen vorzunehmen, etwa als zweite Rente. Einen Auszahlplan richtet die FFB ab einer Anlagesumme von 5.000 Euro und monatlichen Raten ab 50 Euro ein.

Soll bei Einmalanlagen nicht alles auf einen Schlag investiert werden, ist ein Tauschplan die Lösung: Ausgehend von beispielsweise einem Geldmarktfonds wird hier die Anlage in eine definierte Fondsstruktur über mehrere Einzahlungszeitpunkte verteilt.

Sofern das FFB Fondsdepot als Einzeldepot geführt wird, besteht die Möglichkeit, zusätzlich einen vermögenswirksamen Sparvertrag einzurichten. Es stehen über 200 Fonds zur Verfügung, um die vermögenswirksamen Leistungen (VL) des Arbeitgebers chancenreich anzulegen.

Auf dem Abwicklungskonto kann außerdem zu sehr günstigen Konditionen ein FFB-Fondskredit eingerichtet werden, bei dem die Fondsbestände im Kundendepot als Sicherheit dienen. Dieser Kreditrahmen ist flexibel verfügbar.

Mit dem FFB-Modellportfolio stellen Sie sich optimal für alle Anforderungen in der Investmentberatung auf. Flexibel, effizient und einfach in der Anwendung ermöglicht es eine systematische Portfoliobetreuung und reduziert Ihren Administrationsaufwand erheblich.

Das Modellportfolio der FFB ermöglicht eine kontinuierliche und transparente Portfoliobetreuung.

Ihre Vorteile im Überblick

• Modellportfolios für verschiedene Anlegertypen anlegen und Kunden zuordnen
• Portfolios automatisch rebalancen
• Sparpläne, Tauschpläne und Entnahmepläne werden gleichermaßen auf das Portfolio verteilt

Alle weiteren Informationen und Vorteile finden Sie auf der Seite für Vertriebspartner.

Den Modellportfolio-Antrag finden Sie im FFB-Portal im „Formularshop“ unter „Portfoliolösungen“.

Hinweis zur Nutzung über Advisor’s Studio

Der FFB-Modellportfolio-Antrag ist derzeit noch nicht im Advisor’s Studio integriert. Sie können selbstverständlich den Anlagevorschlag (z. B. in Form Ihrer persönlichen Musterportfolios) und rechtskonforme Beratungsdokumentation über Advisor’s Studio erstellen, sowie ein FondsdepotPlus eröffnen. Die Beantragung des FFB-Modellportfolios inkl. Servicegebührenvereinbarung erfolgt dann über die FFB-Formulare aus dem FFB-Portal.

Servicegebührenvereinbarung

Bis zum 30. Juni 2019 erhob die FFB von Ihnen als Vermittler im Rahmen der Nutzung einer Servicegebühr bei einem FFB-Modellportfolio einen fixen Anteil in Höhe von 0,15% p. a. (zzgl. MwSt.). Dieser Anteil entfällt seit dem 01. Juli 2019.

Stattdessen fällt nun für den Kunden ein volumenabhängiges Entgelt in Höhe von 0,15% p. a. (inkl. MwSt.) auf alle im Depot enthaltenen Investmentfonds, Indexfonds und ETFs an. Die Belastung erfolgt quartalsweise jeweils am Anfang des Quartals für das zurückliegende Quartal durch die FFB.

Zudem besteht für Sie die Möglichkeit eine Servicegebühr mit dem Kunden zu vereinbaren.

Alle Details finden Sie in dieser FFB-Information

Die Depoteröffnung Online ist eine schnelle und einfache Möglichkeit ein FFB-Depot zu eröffnen. Jedem Vermittler steht ein individueller, verschlüsselter Link für den Versand via E-Mail oder für die Einbindung auf der Makler-Homepage im FFB-Frontend zur Verfügung.

Depoteröffnung Online auf einen Blick

• Individueller, verschlüsselter Link im FFB Frontend
• Versand des Links per E-Mail oder Einbindung auf der Makler-Homepage möglich
• Online-Antragsstrecke
• Legitimation via VideoIdent oder PostIdent der Deutschen Post
• Derzeit ohne weitere Kosten

In der folgenden Anleitung haben wir Ihnen Informationen zur Depoteröffnung Online bei der FFB sowie dem personalisierten Kundenlink zusammengefasst.

Sind Sie ein akkreditierter Vermittler für Dimensional-Fonds? Dann können Sie diese Fonds ab sofort über Advisor’s Studio bei der FFB an Ihre Kunden vermitteln. Sie können sich dazu eigene Musterportfolios im Advisor’s Studio anlegen und diese rechtskonform an Ihre Kunden vermitteln.

Konditionen für die Vermittlung über FFB und Fonds Finanz

Da Dimensional-Fonds keine Ausgabeaufschläge besitzen und keine Bestandsprovisionen zahlen, fällt für deren Verwahrung im FFB-Fondsdepot (Plus) für den Kunden ein volumenabhängiges Entgelt in Höhe von 0,10% p. a. inkl. MwSt. (vierteljährlich berechnet auf die durchschnittlichen Monatsendstände der letzten drei Monate) an. Dies gilt sowohl für Dimensional-Fonds, als auch für Indexfonds und institutionelle Anteilsklassen anderer Anbieter sowie für alle ETFs.

Damit Sie die verschiedenen Investment-Dienstleistungen der Fonds Finanz (z. B. Antragsprüfung, pünktliche Abrechnung, Beratung über Advisor’s Studio, fachliche Produkt- und Kapitalmarktunterstützung) auch weiterhin, wie gewohnt, kostenfrei nutzen können, fällt bei Dimensional-Fonds als Ersatz für die Bestandsprovisionen ein volumenabhängiges Entgelt von 0,05% bzw. 0,10% p. a. zzgl. MwSt. auf das investierte Kapitel in Abhängigkeit von Ihrem Gesamt-Fondsbestand bei Fonds Finanz an.

Übersicht über die jährlichen Entgelte bei der Vermittlung von Dimensional-Fonds

*Ohne Sutor- und DWS-Altersvorsorgebestände

Dieses Entgelt wird erstmalig in 2020 für das abgelaufene Jahr 2019 von Ihnen abgerechnet und danach jeweils jährlich. Danach erhalten Sie von uns jährlich eine Rechnung über die angefallenen Entgelte der Fonds Finanz.

Hinweis: Diese Entgelte fallen zusätzlich zu Dimensional-Fonds auch bei Indexfonds anderer Anbieter (z. B. Fidelity) an. ETFs sind davon ausgenommen.