Allgemeine Informationen
Das Schweizer Vermögensdepot ist ein Finanzkonzept, mit dem Sie für Ihre Kunden bereits heute ein Vermögensziel definieren können. Es bietet Ihren Kunden einen einfachen Zugang zu einer Schweizer Vermögensverwaltung. Insgesamt gibt es vier Strategien: Strategie G (geldwertorientiert), Strategie S (sicherheitsorientiert), Strategie W (wachstumsorientiert), Strategie F (trendorientiert).
Produktmerkmale
Die Strategien sind prozentual beliebig mischbar: Sie stimmen mit dem Ergebnis des Risikobarometers überein, das vom Kunden ausgefüllt wird. Das Depot kann von natürlichen Personen – auch von Minderjährigen – abgeschlossen werden. Darüber hinaus ist ein Gemeinschaftsdepot möglich. Die Depotwährung lautet auf Euro, wobei Teil- und Gesamtentnahmen jederzeit verfügbar sind und das Lastschriftverfahren bis 50.000 Euro eingesetzt werden kann. Die Provisionierung für den Aufbauplan ist konform mit § 125 Investmentgesetz.
Drei Anlagearten
Aufbauplan
Für den Aufbauplan wird ein Vermögensziel von mindestens 25.000 Euro und maximal Euro 200.000 (in Intervallen von Euro 25.000) festgelegt. Die Höhe der Regel-Sparrate richtet sich nach dem festgelegten Vermögensziel (0,5 % des Vermögensziels). Sie kann jederzeit erhöht, reduziert oder ausgesetzt werden und beträgt mindestens 50 Euro pro Monat. Der Eröffnungsbeitrag ist eine verbindliche Einmalanlage zu Beginn des Vertrages in Höhe von 10 Prozent des Vermögensziels. Zuzahlungen können jederzeit getätigt werden. Die Einrichtungsgebühr beträgt 5 Prozent des Vermögensziels. 3,2 Prozent des Vermögensziels wird als Einrichtungsgebühr vom Eröffnungsbeitrag abgezogen, 1,8 Prozent des persönlichen Vermögensziels werden dagegen durch Anteilsverkauf in den ersten zwölf Vertragsmonaten als Einrichtungsgebühr abgezogen.
Einmalanlage
Einmalanlagen sind bereits ab 2.500 Euro möglich. Die Einrichtungsgebühr beträgt 5 Prozent des Anlagebetrages, darüber hinaus ist eine System-Einmalanlage ab 10.000 Euro verfügbar. Dabei wird der Anlagebetrag zunächst in die Strategie G investiert. Anschließend wird regelmäßig in die vom Kunden gewählten Strategien umgeschichtet. Für die Dauer der Umschichtung kann zwischen 12, 24 oder 36 Monaten gewählt werden.
Entnahmeplan
Entnahmen sind ab einem Mindestguthaben (Depotwert) von 30.000 Euro möglich. Die Mindestentnahme beträgt 300 Euro.
Die Vorteile für den Kunden im Überblick
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wählbares Vermögensziel
- keine fixe Laufzeit
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hohe Flexibilität der Sparrate mit einer individuellen Sparrate ab 50 € monatlich
- Erhöhung, Reduzierung und Aussetzung der Sparrate jederzeit möglich
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flexible Zu- und (Teil-)Auszahlung
- Möglichkeit der täglichen Sondereinzahlung und Entnahme
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professionelle Schweizer Vermögensverwaltung
- je nach Risikoprofil bis zu vier Strategien wählbar
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an Kunden angepasstes Risikoprofil
- jederzeitige Möglichkeit individueller Mischung und eines Strategiewechsels
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Erstbeitrag in Höhe von 10 % des Vermögensziels bei Beginn
- schnelles Vermögenswachstum und Nutzung des Cost-Average-Effekts
Vorteile für Sie als Vermittler
- begeisternde Vertriebsstory durch vielfältige Kundenvorteile
- bequemes und vertriebssicheres Lastschriftverfahren (für Erstbeitrag und Sparraten)
- hoher, sofortiger Provisionsfluss nach Investition des Eröffnungsbeitrages
- restliche Abschlussprovision ratierlich im 1. Vertragsjahr
- keine Stornohaftung
Die vorliegende Publikation dient ausschließlich der Information von Vermittlern mit Wohnsitz/Sitz in Deutschland und darf nicht an andere Personen weitergegeben werden. Die Seite stellt weder eine Anlageberatung noch eine Finanzanalyse dar.
Zuführendes Kreditinstitut in DeutschlandDie FIL Fondsbank ist das zuführende Kreditinstitut in Deutschland. Die Anbahnung ist ausschließlich über von ihr eingeschaltete unabhängige Vermittler möglich.
Rechner und Tools
bankzweiplus Vermögensrechner
Als Vertriebsunterstützung haben Fonds Finanz Partner Zugriff auf den Vermögensrechner für das Schweizer Vermögensdepot. Der webbasierte Vermögensrechner zeigt mögliche Entwicklungen der einzelnen Strategien auf und unterstützt Sie bei der Beratung Ihrer Kunden. Sie können so Ihr Beratungsgespräch professionell vorbereiten oder gemeinsam mit Ihrem Kunden das Vermögensziel individuell definieren. Die detaillierten Berechnungen können Sie anschließend ausdrucken oder ein PDF daraus erstellen.
Service
Informationen zu den auswählbaren Strategien, deren Zusammensetzung beziehungsweise Wertentwicklung sowie die aktuellen Monatsberichte finden Sie auf der Homepage der bank zweiplus ag
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