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Eine Mitarbeiterin der Fonds Finanz berät zwei Vermittler zum Thema Bestand verkaufen als Versicherungsmakler

Bestandskauf: Wir kaufen Bestände und geben sie zur Betreuung an unsere Makler weiter

Das Konzept zum Bestandskauf ist ein voller Erfolg und wird rege in Anspruch genommen. Möchtest du daran teilhaben und einen Bestand verkaufen oder einen Bestand übernehmen? Hier findest du alle relevanten Infos dazu.

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Bestand übernehmen

So kannst du einen von Fonds Finanz gekauften Bestand übernehmen

Du möchtest einen durch uns gekauften Bestand in deine Betreuung übernehmen? Hier erklären wir dir unsere vier unterschiedlichen Modelle und Möglichkeiten.

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Prämienbuchung

Bist du Gold oder Diamond-Makler? Dann buche unsere Prämie „Betreuung eines von der Fonds Finanz gekauften Bestandes“ auf der 4circles-Homepage. Im Anschluss musst du dich um nichts mehr kümmern und kannst dich weiter auf deine Kunden konzentrieren. Sofern wir einen passenden Bestand für dich gefunden haben, erhältst du direkt und zeitnah eine Information von uns.

Voraussetzungen für eine Bestandsübernahme: Gold-Status oder höher, 34d-Zulassung, mindestens ein Jahr Fonds Finanz Anbindung und eine hinreichende Bonität.

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Initiativkauf

Du kennst einen Makler, der seinen Bestand an dich verkaufen möchte? Wir unterstützen dich dabei. Wir kaufen den betreffenden Bestand und geben ihn dir in die Betreuung. Für diese Variante der Bestandsübernahme spielt dein 4circles-Status keine Rolle. Es ist lediglich erforderlich, dass du mindestens ein Jahr bei uns angebunden bist.

Was passiert bei beiden Modellen nach der Übernahme eines Bestands?

Nachdem du deinen neuen Bestand in die Betreuung übernommen hast, erhältst du von uns einen Anteil der anfallenden Bestandsprovision (für alle übertragenen Verträge) und kannst direkt mit der Ansprache deiner neuen Kunden beginnen.

Sobald du einen Neuvertrag mit einem übernommenen Kunden abgeschlossen hast, geht die Kundenbeziehung vollständig und mit 100 Prozent Bestandscourtage auf dich über.
 

Neben den beiden genannten Möglichkeiten, einen Bestand zu übernehmen, gibt es noch folgende weitere Varianten:

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Unterstützungskauf

Dir fehlen kurzfristig liquide Mittel für dein Geschäft? Unsere Lösung Unterstützungskauf bietet dir die Möglichkeit, Rechte an Teilen deiner Courtage an uns zu verkaufen. Hierbei erhältst du sofort einen festen Kaufpreisfaktor von 2,5 auf deinen bei der Fonds Finanz liegenden Bestand. Im Anschluss wird der Bestand von dir weiter betreut und mit einer anteiligen Courtage von 30 Prozent vergütet.

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Prämie Kundenkontakte mit Beratungsbedarf

Bei dieser 4circles-Prämie hast du als Diamond-Makler exklusiv die Möglichkeit, über die Fonds Finanz Kundenkontakte zu erhalten, die aktuell auf der Suche nach einem neuen Makler sind. Zu weiteren Details informiere dich auf der Prämienseite 4circles.

Bestand verkaufen

Verkaufe deinen Bestand an die Fonds Finanz

Eine faire Bestandsbewertung, Preise über dem marktüblichen Durchschnitt und die Gewissheit, deinen Bestand in beste Hände zu geben: Verkaufe deinen Bestand an Deutschlands größten Maklerpool und profitiere von Top-Konditionen und professionellem Service. Wir sind ein seriöser und solventer Kaufinteressent für deinen Bestand – egal, ob du bereits an die Fonds Finanz angebunden bist oder deinen Bestand bislang anderweitig verwaltest.

Im Video erfahren Vermittler, wie sie ihre Makler-Nachfolge regeln und Bestand an die Fonds Finanz verkaufen können
Ein Vermittler informiert sich online über die Vorteile beim Bestand verkaufen als Versicherungsmakler

Einfach überzeugend: alle Vorteile auf einen Blick

Kaufpreise über marktüblichem Durchschnitt
unverbindliche und unabhängige Bewertung
ohne Anbindung an die Fonds Finanz möglich
Betreuung des Bestands durch unsere Gold- und Diamond-Makler
Fonds Finanz als solventer, zuverlässiger Käufer
Verkauf und Nachfolgeplanung – so geht´s

Ideale Nachfolgelösungen für alle Versicherungsmakler

Den eigenen Bestand in vertrauensvolle Hände abgeben – und das zu Kaufpreisen über dem marktüblichen Durchschnitt: Hier erfährst du, warum sich ein Bestandsverkauf an die Fonds Finanz wirklich lohnt.

Unabhängige Experten bewerten beim Bestandskauf den Wert des Bestandes eines Vermittlers

Eine professionelle Basis

Der wahrscheinlich relevanteste Aspekt bei einem Bestandskauf ist der Bestandswert. Dabei legen wir ein besonderes Augenmerk darauf, eine für beide Seiten faire Bewertung gewährleisten zu können. Aus diesem Grund können wir, neben der Analyse und Berechnung durch unsere Experten aus unserem Team Bestandskauf, auch eine Bewertung durch unseren unabhängigen Kooperationspartner Resultate Institut anbieten.

Egal welche Variante du wählst: Du bist zu nichts verpflichtet. Willst du deinen Bestand nach der Bewertung doch nicht verkaufen, ist das auch kein Problem. Das Ergebnis dient als Grundlage für den Kaufvertrag, den du im Anschluss mit uns abschließt. Erst mit deiner Unterschrift unter dem Vertrag wird der Kauf rechtsgültig.

Eine Mitarbeiterin erklärt einem Versicherungsmakler die Vorteile beim Verkauf seines Bestandes an den Fonds Finanz Maklerpool

Ein profitables Geschäft

Mit der Fonds Finanz hast du nicht nur einen solventen, zuverlässigen Käufer an der Hand, sondern profitierst gleichzeitig von den Kapitalressourcen des Maklerpools. Das große Plus: Wir kaufen deinen Bestand zu einem Preis, der über dem marktüblichen Durchschnitt liegt.

Wie wir diese Aussage seriös treffen können? In den Wert eines Bestands fließen einige Parameter wie beispielsweise das Vorliegen von Maklervollmachten, Datenschutzeinwilligungserklärungen, des Pflegezustands, der Spartenverteilung und der jährlich ausgeschütteten Bestandscourtage. Der aus diesen Punkten ermittelte Wert wird dann mit dem Kaufpreisfaktor multipliziert. Dieser liegt üblicherweise zwischen eins und zwei. Wir garantieren dir bereits jetzt einen Kaufpreisfaktor von mindestens 2,5 – je nach Zustand kann dieser Wert sogar noch übertroffen werden.

Im Rahmen der Makler-Nachfolge besiegelt ein Finanz- und Versicherungsvermittler den Bestandsverkauf an die Fonds Finanz

Dein Bestand in besten Händen

Deinen Bestand hast du dir mühevoll über eine lange Zeit aufgebaut und möchtest ihn nicht einfach „irgendwem“ überlassen – das verstehen wir. Deshalb haben wir ein Konzept entwickelt, das sicherstellt, dass dein Bestand von unseren Besten betreut wird.

Dein Bestand wird Gold- und Diamond-Maklern unseres 4circles-Programms zur Betreuung übergeben. Dabei achten wir akribisch darauf, dass Standort und Rahmenbedingungen auch wirklich zueinander passen. In einem Auswahlverfahren ermitteln wir den idealen Makler für deinen Bestand. Deine Kunden werden also weiterhin professionell und individuell beraten.

Keine Anbindung an die Fonds Finanz? Kein Problem!

Solltest du bisher keinen Bestand bei der Fonds Finanz verwalten, ist das für einen Bestandsverkauf kein Hindernis: Wir kaufen deinen Bestand auch dann, wenn du keine Anbindung an die Fonds Finanz hast. Wichtig ist uns nur, dass der Bestand durch das Resultate Institut analysiert wird. Mit dieser Grundlage steht einem Angebot seitens der Fonds Finanz nichts mehr im Weg.

FAQ

Häufig gestellte Fragen rund um den Verkauf und die Übernahme von Beständen.

Ist es für den Verkäufer notwendig, dass für alle Kunden eine Maklervollmacht und eine Datenschutzeinwilligungserklärung vorliegen?

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Ja, eine Maklervollmacht sowie Datenschutzeinwilligung sind für einen Verkauf elementare Dokumente, bestenfalls liegen diese in digitaler Form vor.

Wie erfolgt die Übertragung des Bestands?

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Die Übertragung von Komplettbeständen kann bei vielen Gesellschaften gemäß Code of Conduct durchgeführt werden. Hierbei ist es möglich, die Bestandsübertragung zunächst unter Vorlage eines beispielhaften Kundenanschreibens anzustoßen. Dieses Anschreiben gilt, neben einer schriftlichen Bestätigung des aktuellen Vermittlers, als Nachweis, dass der gesamte Kundenbestand über die bevorstehende Bestandsübertragung informiert wurde.
Der Code of Conduct entbindet dich nicht von der Pflicht, Maklervollmachten und Datenschutzeinwilligungserklärungen einzuholen.

Wie und wann werden die Kaufpreisraten an den Verkäufer ausbezahlt?

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Die Kaufpreisraten werden immer in drei Tranchen innerhalb eines Jahres an dich ausbezahlt, der Zeitpunkt der Zahlungen hängt von dem jeweiligen Verkaufsmodell ab. Eine Vergütung in Form einer Rente bieten wir nicht an.

Was passiert mit der Stornoreserve des Verkäufers?

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Die Stornoreserve, die zum Zeitpunkt des Verkaufes bei der Fonds Finanz liegt, wird dir zusammen mit der letzten Jahresrate ausbezahlt. Stornoreserven von externen Beständen werden im Verkaufsprozess standartmäßig nicht berücksichtigt.

Du bist heute bei DEMV bzw. nutzt Professional works und möchtest auch nach Übernahme eines Bestands dort die Verträge bündeln?

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Das ist kein Problem. Jeder Makler der Fonds Finanz kann kostenfrei Professional works nutzen.

Gibt es eine Änderung im Prozess für den übernehmenden Makler nach einem Jahr?

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Alle Verträge, die nach einem Jahr bereits mit 100 Prozent Courtage vergütet werden, können nun auf eine deiner weiteren MAK-Nummern bei der Fonds Finanz übertragen werden. Hierzu nutzt du den Prozess der internen Bestandsübertragung.

Kann ich die relevanten Bestandskauf MAK-Nummern mit meiner laufenden 4circles-Vereinbarung verknüpfen?

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Ja, das ist möglich. Melde dich entweder bei unserem 4circles-Team oder nimm die Verknüpfung selbst über dein 4circles-Konto vor.

Das Team Bestandskauf der Fonds Finanz

Kontakt

Für alle Fragen rund um das Thema Bestandskauf kontaktiere gerne unser Team.

Telefon: +49 (0)89 15 88 15-135

bestandskauf@fondsfinanz.de

 

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Rückruf vereinbaren

Im persönlichen Gespräch erläutern wir dir gerne, wie du deinen vorhandenen Bestand an die Fonds Finanz übertragen kannst und welche Vorteile dir die Übertragung bringt. Melde dich einfach, wir rufen dich gerne zurück!


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