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Die Fonds Finanz stellt sich vor

Unser Anliegen und unsere Motivation, unsere Kompetenzen und unser Team. Woher wir kommen und wie wir heute aufgestellt sind.

Unser Profil

Die Fonds Finanz – ein Erfolgsmodell

Was 1996 als Ein-Mann-Betrieb begann, ist heute der größte deutsche Allfinanz-Maklerpool. Die Gründe: unser beständiges Streben nach der jeweils besten Lösung für unsere Partner und eine nachhaltige Geschäftspolitik.

Wer wir sind: ein paar Zahlen

Die Fonds Finanz zählt heute mehr als 470 Mitarbeiter und über 500 Produktpartner aus allen Sparten der Versicherungs- und Finanzdienstleistungen. Mehr als 28.000 Vermittler vertrauen inzwischen auf unsere Unterstützung. Und mit einer der höchsten Eigenkapitalquoten der Branche ist die Fonds Finanz auch langfristig bestens aufgestellt.

Was wir können: unsere Expertise

Wir unterstützen dich als freien Makler für Versicherungen, Berater für Investments, Baufinanzierungen oder Immobilienanlagen bei deiner täglichen Arbeit. Neben unserem fachlichen Know-how und innovativen Ideen bieten wir dir Zugang zu einem riesigen Produktangebot, professioneller Technik und kostenfreier Vertriebsunterstützung. Bei all dem bleibst du jederzeit vollkommen unabhängig.

Wofür wir stehen: unsere Werte

Die Erfolgsgeschichte der Fonds Finanz ist kein Zufall, sondern Ergebnis aktiv gelebter Werte, wie vertrauenswürdig, authentisch und ganzheitlich. Im Zentrum dabei stehen deine Bedürfnisse als Finanz- und Versicherungsvermittler, manifestiert in unseren Versprechen an dich: beste Provisionen, totale Freiheit, maximale Sicherheit, größte Produktpalette, ausgezeichneter Service.

Unternehmensleitung

Im Team zum Erfolg

Unsere beiden geschäftsführenden Gesellschafter verantworten gemeinsam mit fünf Geschäftsleitern die Geschicke unseres Unternehmens.

Das Führungsteam

Norbert Porazik

ist Gründer und geschäftsführender Gesellschafter der Fonds Finanz. Den Grundstein für das Unternehmen legte er bereits kurz nach seinem Abitur mit der Gewerbeanmeldung als Versicherungsmakler. Nach einer Ausbildung zum Industriekaufmann baute er das Unternehmen weiter aus und konzentrierte sich ab 2001 zunehmend auf das Poolgeschäft. Norbert Porazik verantwortet heute den Bereich Marketing & Sales.

Markus Kiener

stieg 2002 als zweiter geschäftsführender Gesellschafter bei der Fonds Finanz ein. Er absolvierte nach der gemeinsamen Schulzeit mit Norbert Porazik zunächst eine Lehre als Bankkaufmann. Anschließend war er in verschiedenen Positionen im Wertpapier- und Kreditgeschäft bei der Sparkasse München tätig. Vor seinem Einstieg bei der Fonds Finanz hatte er mehrere Jahre die Position des Geschäftsstellenleiters inne.

Christine Schönteich

startete 2007 als Abteilungsleitung Krankenversicherungen bei der Fonds Finanz und ist seit 2020 Mitglied der Geschäftsleitung. Sie verantwortet den Geschäftsbereich Insurance und steuert mit der Abteilung Geschäftsentwicklung unternehmensweite Projekte der Fonds Finanz. Schönteich ist studierte Versicherungsbetriebswirtin und verfügt dank ihrer langjährigen Branchenerfahrung über eine hohe Vernetzung und wertvolles Vertriebs-Know-how.

Tim Bröning

verstärkt seit 2009 die Geschäftsleitung der Fonds Finanz und ist verantwortlich für den Bereich Non-Insurance, Finance & Legal. Nach seiner Lehre zum Industriekaufmann bei Siemens war er in verschiedenen Geschäftsbereichen des Unternehmens tätig. Berufsbegleitend absolvierte er Studien zum Betriebswirt und zum Diplom-Ökonom. Von 2004 bis zu seinem Wechsel zur Fonds Finanz übernahm er bei Siemens die Leitung strategischer Projekte.

Klaus Brodbeck

startete 2020 als externer Berater der Fonds Finanz und entwickelte die Bewertungsplattform CheckDeinenVermittler.de. Mitte 2020 folgte seine Benennung zum Mitglied der Geschäftsleitung für den Bereich Product Management. Vor seinem Einstieg bei der Fonds Finanz war Brodbeck bis Mitte 2019 als Vorstand der Smart InsurTech AG tätig. Dort verantwortete er die Produktentwicklung sowie die technische Weiterentwicklung von Vergleichsrechnern.

Jörg Neugebauer

ist seit 2019 Mitglied der Geschäftsleitung. Er verantwortet den Bereich Innovation & Technology. Nach seinem 2005 erfolgreich abgeschlossenen Informatik-Studium arbeitete Jörg Neugebauer für mehrere Jahre bei der Micronas AG im Bereich Research & Development. 2009 wechselte er zu GE Healthcare, wo er zuletzt eine Führungsposition als Engineering Manager besetzte, bevor er zur Fonds Finanz wechselte.

Florian Schwenninger

kam 2020 als Leiter Digitale Transformation zur Fonds Finanz. Als Mitglied der Geschäftsleitung verantwortet er seit Mitte 2020 den Bereich People & Organisation mit den Abteilungen Human Resources sowie Unternehmensstrategie & Organisationsentwicklung. Vor seinem Einstieg bei der Fonds Finanz besetzte er bei der Versicherungskammer Bayern zentrale Führungspositionen u. a. als Experte Digitale Transformation und arbeitete selbstständig als Organisationsberater und Coach von Teams und Führungskräften.

Strategische Beratung

Beirat der Fonds Finanz

Der Beirat der Fonds Finanz wurde Ende 2021 gegründet, um das Top-Management des Maklerpools bei strategischen Entscheidungen zu beraten sowie bei dem Aufbau neuer Geschäftsfelder zu unterstützen.

Thomas A. Fornol

Die Fonds Finanz berief zum 01. Juni 2022 Thomas A. Fornol in den Beirat des Unternehmens. Fornol ist gelernter Versicherungskaufmann. In mehr als 30 Jahren sammelte er umfangreiche Erfahrungen im Vertrieb von Versicherungsprodukten und verfügt über ein großes Netzwerk in der gesamten Branche. Er war zuletzt in führender Position als Vertriebsdirektor und bis 2019 als Geschäftsleitungsmitglied der Swiss Life AG tätig. Ende 2021 ging er in den Ruhestand.

Anne-Katrin Heger

Anne-Katrin Heger gehört seit dem 01. August 2022 zum Beirat der Fonds Finanz. Heger ist Volljuristin, sammelte umfangreiche Erfahrungen in der strategischen Steuerung und Beratung von Makler- und Strukturvertrieben. Sie verfügt über langjährige Branchenerfahrung, unter anderem als Expertin für Versicherungen und Vertriebsdigitalisierung bei der Boston Consulting Group, als Vertriebsdirektorin bei der Allianz, Vorstandmitglied bei der TELIS-Unternehmensgruppe und als Geschäftsstellenleiterin bei der MLP Finanzdienstleistungen AG. Ihr Netzwerk ist in der gesamten Branche weitverzweigt.

Unternehmenszahlen 2021

Die Fonds Finanz in Zahlen

Die Fonds Finanz steht sehr gut da. Das belegen die Zahlen unseres Unternehmens auf beeindruckende Weise. Im Newsroom findest du dazu einen ausführlichen Artikel mit den aktuellsten Daten.

Unternehmensleistung: +17%

Im Jahr 2021 übertrafen die Umsatzerlöse mit 224,5 Millionen Euro erstmals die Marke von 200 Millionen Euro. Dabei wurden über 50 % des Rohertrags durch die stetig wachsenden wiederkehrenden Provisionserlöse und Bestandsprovisionen erwirtschaftet. Dies sorgt für eine nachhaltige Stabilität der Unternehmensleistung.

Ergebnis vor Steuern: 7,2 Mio. Euro

Das Ergebnis vor Steuern stieg trotz der vielfältigen Herausforderungen im Markt auf 7,2 Millionen Euro.

Eigenkapital: 15,2 Mio. Euro

Die Eigenkapitalreserve wurde im Geschäftsjahr 2021 auf insgesamt 15,2 Millionen Euro erhöht. Damit stärkt die Fonds Finanz so weiter die Stabilität ihrer Kapitalstruktur.

Mitarbeiterzahl: + 11 %

Zum Jahresende beschäftigte die Fonds Finanz 449 Mitarbeiter und sorgt durch den kontinuierlichen Zuwachs so für die Aufrechterhaltung einer ausgewiesenen Qualitäts- und Serviceorientierung.

Zahlen aus dem Jahresabschluss 2020

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Gewinn und Verlustrechnung *
 
  Ergebnisgröße  2018 2019 2020
  Umsatzerlöse  160.155 178.258 192.539
   =  Unternehmensleistung 160.155 178.258 192.539
 -  Aufwand (vor allem Provisionsaufwand) 123.262 136.823 149.638
  Rohergebnis 36.893 41.435 42.901
 +  Sonstige betriebliche Erträge 1.336 1.424 2.401
 -  Gesamtkosten 33.053 37.270 42.621
 =  Betriebsergebnis 5.176 5.588 2.681
 +  Finanzergebnis 834 1.413 4.460
  Ergebnis vor Steuern 6.010 7.001 7.141
 -  Steuern 2.246 2.501 2.533
  Jahresüberschuss 3.764 4.500 4.608

 

Bilanz *
 
Aktiva 31.12.2018 31.12.2019 31.12.2020
A. Anlagevermögen 58.315 62.025 71.135
I. Immaterielle Vermögensgegenstände 1.472 1.239 1.298
II. Sachanlagen 2.248 2.750 3.397
III. Finanzanlagen 54.595 58.035 66.439
B. Umlaufvermögen 24.028 23.803 23.120
I. Forderungen und sonstige Assets 14.590 12.773 15.884
II. Kassenbestand, Bankguthaben 9.438 11.030 7.236
C. Rechnungsabgrenzungsposten 508 757 642
Summe Aktiva 82.851 86.585 94.898


 

Passiva 31.12.2018 31.12.2019 31.12.2020
A. Eigenkapital 14.400 15.000 15.100
I. Gezeichnetes Kapital 1.000 1.000 1.000
II. Gewinnrücklagen 2.000 2.000 2.000
III. Bilanzgewinn 11.400 12.000 12.100
B. Rückstellungen 7.342 5.919 6.706
C. Verbindlichkeiten 61.103 65.659 72.976
D. Rechnungsabgrenzungsposten 6 7 115
Summe Passiva 82.851 86.585 94.898

 

* verkürzte Darstellung, in Tsd. €

 

Prüfbericht 2020.pdf


Du hast Fragen zu den Jahresabschlüssen der Fonds Finanz?

Gerne beantwortet dir die Abteilung „Unternehmensentwicklung & Finanzen“ deine Fragen. Du erreichst sie am besten per E-Mail unter jahresabschluss@fondsfinanz.de

 

 

Tochtergesellschaften

Lösungen für alle Bereiche deines Business

Unsere Tochtergesellschaften ergänzen unser Angebot beispielsweise in den Bereichen Software, Backoffice und Filmproduktion. So können wir dich noch umfassender unterstützen.

01

EDISOFT

EDISOFT ist ein etabliertes Unternehmen für Finanz-Software-Dienstleistungen und -Produkte. Mit mehr als 20 Jahren Erfahrung entwickelt das Unternehmen hochwertige und innovative Lösungen. Dazu zählen Advisor’s Studio, FVBS4, FVBS professional, Fondsdatenbank, Factsheet-Generator und Fundpublisher.

02

VorFina

Von praktischen Schnellrechnern über Vorsorge- und Finanzkompass sowie bAV-Rechner bis zum VorFina Berater-Tool, mit dem du deinen Kunden in wenigen Minuten ihren Vorsorgebedarf aufzeigst: Die leicht zu bedienenden Software-Lösungen der VorFina GmbH erleichtern deinen Berateralltag.

03

VersOffice

VersOffice ist dein virtuelles Sekretariat. Ob Terminverwaltung, Übernahme der Telefonie, Digitalisierung von Kundenakten oder E-Mail-Bearbeitung: VersOffice besitzt als einer der führenden Backoffice- und Telefoniedienstleister umfangreiche Erfahrungen in der Versicherungsbranche und hält dir mit einer Vielzahl von Leistungen den Rücken frei.

04

WAEIS Filme

Auf deiner Website, in den sozialen Netzwerken oder einem Newsletter: Mit Videos zu deinen neuesten Produkten und Services vermittelst du deinen Kunden komplexe Inhalte auf ansprechende, emotionale Weise. Über die WAEIS Filme produzieren wir Filme für Makler, unsere Vertriebspartner und Gesellschaften.

05

FF & Meer

Sommer, Sonne, Strand: Mit FF & Meer, dem Reisebüro der Fonds Finanz, steht deinem Traumurlaub nichts im Weg. Denn unsere Reiseprofis unterstützen dich fachkundig und individuell bei deiner Urlaubsplanung. Als 4circles-Teilnehmer erhältst du über die Reiseprämie attraktive Rückvergütungen.

Auszeichnungen

Vertraue dem Testsieger!

Jahr für Jahr auf dem Treppchen: Bei der Fonds Finanz stimmen Leistung, Qualität und Service. Auch zukünftig wollen wir für unsere Makler regelmäßig ganz oben stehen.

Lerne unser Portfolio kennen!

Neugierig auf unser Angebot? Sieh dir an, was wir dir alles an Tools und Services bieten! Von innovativer Online-Beratungssoftware und Vergleichsrechnern, dem Abwehrservice bis zu IDD- und MABV-konformen Weiterbildungen, Marketingtipps sowie einer sehr großen Produktauswahl.

Das alles und noch viel mehr gibt’s so nur bei der Fonds Finanz!

Jahr für Jahr Top-Leistungen, die uns zur Nummer 1 machen

25 Jahre Fonds Finanz

Die 25-jährige Geschichte der Fonds Finanz ist eine beständige Erfolgsgeschichte. Was 1996 als Ein-Mann-Betrieb mit einer visionären Idee begann, entwickelte sich innerhalb von wenigen Jahren zum größten und erfolgreichsten Allfinanz-Maklerpool Deutschlands. Die Grundlage dieses Erfolgs ist das unermüdliche Streben nach innovativen Lösungen und neuen Ideen, die den Alltag des freien Vermittlers erleichtern und ihm Zeit für das Wesentliche geben: die Beratung seiner Kunden.

Meilensteine

Die Erfolgsgeschichte der Fonds Finanz

Die Fonds Finanz entwickelte sich schnell zum größten deutschen Allfinanz-Maklerpool. Bausteine des Erfolgs sind das stetige Streben nach den besten Lösungen und eine nachhaltige Geschäftspolitik.

2021

Die Fonds Finanz gründet die Pension Benefits AG und unterstützt Vermittler bei der Beratung von Firmenkunden zu bAV, bKV und Corporate Benefits.

Die smarte Vermögensverwaltung „ComfortInvest“ macht den Weg frei für nachhaltige Anlageentscheidungen auf Basis des Fachwissens unserer Investment-Experten.

Mit FF & Meer wird ein Reisebüro gegründet, das speziell auf die individuellen Bedürfnisse der Makler zugeschnittene Reisen vermittelt.

2020

Die Fonds Finanz gründet die WAEIS Filme GmbH – und etabliert mit der Bewegtbildproduktion ein weiteres Geschäftsfeld.

Das erste ff Magazin erscheint: modern, unverwechselbar, viermal im Jahr Nutzwert pur für freie Makler.

Das neue Servicemodul „CheckDeinenVermittler.de“ ermöglicht Kunden Maklerdienstleistungen zu bewerten und fördert Vertrauen und Kundenbindung.

2019

Die Fonds Finanz meldet 15 Millionen Euro Eigenkapital.

2018

Die Fonds Finanz kauft die VorFina GmbH und bereichert mit dem Lücken- und Bedarfsrechner sowie der Finanzanalyse die Allumfassende Maklerplattform.

Übernahme der EDISOFT GmbH und der Mehrheitsanteile der VersOffice GmbH.

In der Sparte Sach werden erstmals über 100 Millionen Euro Neugeschäftsvolumen generiert.

2017

Die Gesellschafter der Fonds Finanz werden über die Finanzsoft GmbH Eigentümer der softfair GmbH.

Die Fonds Finanz wird Premium-Partner des Fußballvereins TSV 1860 München.

Mit dem Loyalty-Programm Three Circles prämiert die Fonds Finanz ab sofort den Erfolg ihrer Makler.

2016

Einführung der Investmentplattform Advisorʼs Studio.

Professionalisierung der Gewerbe-Sach mit eigenen Rechnern.

2015

Sichere Dein Lebenswerk“ wird erweitert und perfektioniert damit den Rundumschutz der Bestände.

In Zusammenarbeit mit softfair entsteht das RiVa-Tool, das eine einfache, elektronische Risikoprüfung in KV und LV möglich macht.

Der Leistungsservice bietet Maklern und Kunden umfangreiche Hilfe im Ernstfall.

2014

Die Sparte Baufinanzierung & Bankprodukte startet mit der Europace2-Plattform.

In Kooperation mit dem Autohaus MAHAG bekommen Fonds Finanz Makler Leasingfahrzeuge zu Top-Konditionen.

2013

Mit der Weiterentwicklung von „Sichere Dein Lebenswerk“ garantieren alle Gesellschaften 100 % Bestandssicherheit für Fonds Finanz Makler.

2012

Mit „Sichere Dein Lebenswerk“ wird die Bestandsübertragung bei der Fonds Finanz revolutioniert.

Die elektronische Unterschrift vollendet den Antragsprozess.

2011

Die Fonds Finanz erzielt erstmals mehr als 100 Millionen Euro Umsatzerlöse.

2010

Mit der ersten Hauptstadtmesse in Berlin expandieren die Veranstaltungen der Fonds Finanz.

2009

Die Fonds Finanz ist erstmals Deutschlands umsatzstärkster Maklerpool.

Die Sparten Sach und Baufinanzierung & Bankprodukte gehen an den Start.

2008

Start der softfair Vergleichsrechner und der KV-Risikoprüfung.

2007

Die MMM-Messe in München stärkt den Netzwerkgedanken.

Die Realtime-Antragsabwicklung und die Schnellst-Provisionsgarantie erweitern den Service.

Die Fonds Finanz übernimmt weltweit World-Vision-Patenschaften für Kinder.

Gründung der Sparten Sachwerte und Investment.

2005

Erste Spezialvergleiche schaffen Transparenz bei komplexen Tarifen.

E-Learning-Filme ermöglichen flexible Weiterbildung.

2002

Markus Kiener steigt in das Unternehmen ein.

Aufbau des Portfolios mit den Hauptsparten Kranken und Leben.

1996

Norbert Porazik gründet die Fonds Finanz, zu Beginn noch als Einzelmakler.

1993

Norbert Porazik beginnt seine Karriere im Strukturvertrieb.

1989

Norbert Porazik und Markus Kiener lernen sich auf dem Schulhof kennen.

2021

Die Fonds Finanz gründet die Pension Benefits AG und unterstützt Vermittler bei der Beratung von Firmenkunden zu bAV, bKV und Corporate Benefits.

Die smarte Vermögensverwaltung „ComfortInvest“ macht den Weg frei für nachhaltige Anlageentscheidungen auf Basis des Fachwissens unserer Investment-Experten.

Mit FF & Meer wird ein Reisebüro gegründet, das speziell auf die individuellen Bedürfnisse der Makler zugeschnittene Reisen vermittelt.

2020

Die Fonds Finanz gründet die WAEIS Filme GmbH – und etabliert mit der Bewegtbildproduktion ein weiteres Geschäftsfeld.

Das erste ff Magazin erscheint: modern, unverwechselbar, viermal im Jahr Nutzwert pur für freie Makler.

Das neue Servicemodul „CheckDeinenVermittler.de“ ermöglicht Kunden Maklerdienstleistungen zu bewerten und fördert Vertrauen und Kundenbindung.

2019

Die Fonds Finanz meldet 15 Millionen Euro Eigenkapital.

2018

Die Fonds Finanz kauft die VorFina GmbH und bereichert mit dem Lücken- und Bedarfsrechner sowie der Finanzanalyse die Allumfassende Maklerplattform.

Übernahme der EDISOFT GmbH und der Mehrheitsanteile der VersOffice GmbH.

In der Sparte Sach werden erstmals über 100 Millionen Euro Neugeschäftsvolumen generiert.

2017

Die Gesellschafter der Fonds Finanz werden über die Finanzsoft GmbH Eigentümer der softfair GmbH.

Die Fonds Finanz wird Premium-Partner des Fußballvereins TSV 1860 München.

Mit dem Loyalty-Programm Three Circles prämiert die Fonds Finanz ab sofort den Erfolg ihrer Makler.

2016

Einführung der Investmentplattform Advisorʼs Studio.

Professionalisierung der Gewerbe-Sach mit eigenen Rechnern.

2015

Sichere Dein Lebenswerk“ wird erweitert und perfektioniert damit den Rundumschutz der Bestände.

In Zusammenarbeit mit softfair entsteht das RiVa-Tool, das eine einfache, elektronische Risikoprüfung in KV und LV möglich macht.

Der Leistungsservice bietet Maklern und Kunden umfangreiche Hilfe im Ernstfall.

2014

Die Sparte Baufinanzierung & Bankprodukte startet mit der Europace2-Plattform.

In Kooperation mit dem Autohaus MAHAG bekommen Fonds Finanz Makler Leasingfahrzeuge zu Top-Konditionen.

2013

Mit der Weiterentwicklung von „Sichere Dein Lebenswerk“ garantieren alle Gesellschaften 100 % Bestandssicherheit für Fonds Finanz Makler.

2012

Mit „Sichere Dein Lebenswerk“ wird die Bestandsübertragung bei der Fonds Finanz revolutioniert.

Die elektronische Unterschrift vollendet den Antragsprozess.

2011

Die Fonds Finanz erzielt erstmals mehr als 100 Millionen Euro Umsatzerlöse.

2010

Mit der ersten Hauptstadtmesse in Berlin expandieren die Veranstaltungen der Fonds Finanz.

2009

Die Fonds Finanz ist erstmals Deutschlands umsatzstärkster Maklerpool.

Die Sparten Sach und Baufinanzierung & Bankprodukte gehen an den Start.

2008

Start der softfair Vergleichsrechner und der KV-Risikoprüfung.

2007

Die MMM-Messe in München stärkt den Netzwerkgedanken.

Die Realtime-Antragsabwicklung und die Schnellst-Provisionsgarantie erweitern den Service.

Die Fonds Finanz übernimmt weltweit World-Vision-Patenschaften für Kinder.

Gründung der Sparten Sachwerte und Investment.

2005

Erste Spezialvergleiche schaffen Transparenz bei komplexen Tarifen.

E-Learning-Filme ermöglichen flexible Weiterbildung.

2002

Markus Kiener steigt in das Unternehmen ein.

Aufbau des Portfolios mit den Hauptsparten Kranken und Leben.

1996

Norbert Porazik gründet die Fonds Finanz, zu Beginn noch als Einzelmakler.

1993

Norbert Porazik beginnt seine Karriere im Strukturvertrieb.

1989

Norbert Porazik und Markus Kiener lernen sich auf dem Schulhof kennen.

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