Was 1996 als Ein-Mann-Betrieb begann, ist heute der größte deutsche Allfinanz-Maklerpool. Die Gründe: unser beständiges Streben nach der jeweils besten Lösung für unsere Partner und eine nachhaltige Geschäftspolitik.
Die Fonds Finanz zählt heute mehr als 470 Mitarbeiter und über 500 Produktpartner aus allen Sparten der Versicherungs- und Finanzdienstleistungen. Mehr als 28.000 Vermittler vertrauen inzwischen auf unsere Unterstützung. Und mit einer der höchsten Eigenkapitalquoten der Branche ist die Fonds Finanz auch langfristig bestens aufgestellt.
Wir unterstützen dich als freien Makler für Versicherungen, Berater für Investments, Baufinanzierungen oder Immobilienanlagen bei deiner täglichen Arbeit. Neben unserem fachlichen Know-how und innovativen Ideen bieten wir dir Zugang zu einem riesigen Produktangebot, professioneller Technik und kostenfreier Vertriebsunterstützung. Bei all dem bleibst du jederzeit vollkommen unabhängig.
Die Erfolgsgeschichte der Fonds Finanz ist kein Zufall, sondern Ergebnis aktiv gelebter Werte, wie vertrauenswürdig, authentisch und ganzheitlich. Im Zentrum dabei stehen deine Bedürfnisse als Finanz- und Versicherungsvermittler, manifestiert in unseren Versprechen an dich: beste Provisionen, totale Freiheit, maximale Sicherheit, größte Produktpalette, ausgezeichneter Service.
ist Gründer und Geschäftsführer der Fonds Finanz. Den Grundstein für das Unternehmen legte er bereits kurz nach seinem Abitur mit der Gewerbeanmeldung als Versicherungsmakler. Nach einer Ausbildung zum Industriekaufmann baute er das Unternehmen weiter aus und konzentrierte sich ab 2001 zunehmend auf das Poolgeschäft. Norbert Porazik verantwortet heute gemeinsam mit Christine Schönteich die Unternehmensführung der Fonds Finanz und ist Vorsitzender des Management Boards der INFITECH GmbH – der Holding rund um die Unternehmen Fonds Finanz und DEMV.
ist seit Mai 2023 Geschäftsführerin der Fonds Finanz und steuert das Unternehmen gemeinsam mit Norbert Porazik. Sie ist Mitglied im Management Board der INFITECH GmbH – der Holding rund um die Unternehmen Fonds Finanz und DEMV. Schönteich startete 2007 bei der Fonds Finanz als Abteilungsleitung Krankenversicherungen und wurde 2020 Mitglied der Geschäftsleitung. Sie verantwortete in dieser Funktion den Geschäftsbereich Insurance und steuerte mit der Abteilung Geschäftsentwicklung unternehmensweite Projekte der Fonds Finanz. Seit 2022 ist sie Prokuristin. Schönteich ist studierte Versicherungsbetriebswirtin und verfügt dank ihrer langjährigen Branchenerfahrung über eine hohe Vernetzung und wertvolles Vertriebs-Know-how.
Der Beirat der Fonds Finanz wurde Ende 2021 gegründet, um das Top-Management des Maklerpools bei strategischen Entscheidungen zu beraten sowie bei dem Aufbau neuer Geschäftsfelder zu unterstützen.
Die Fonds Finanz berief zum 1. Juni 2022 Thomas A. Fornol in den Beirat des Unternehmens. Fornol ist gelernter Versicherungskaufmann. Zeitnah übernahm er Personalverantwortung für größere Einheiten im Maklervertrieb. In diesen Organisationen entwickelte er wertorientierte Vertriebsteuerungssysteme, stärkte die operative Effizienz und erhöhte die Gewinnqualität. Er gilt als Experte für die Begleitung von Unternehmen bei Themen der kulturellen Weiterentwicklung. Bis September 2019 verantwortete er den Intermediärvertrieb der Swiss Life AG Niederlassung für Deutschland als Geschäftsleitungsmitglied. Er ist tief in der Assekuranzwelt verankert und vertrat viele Jahre die Interessen der deutschen Lebensversicherer in Gremien des GDV.
Anne-Katrin Heger gehört seit dem 01. August 2022 zum Beirat der Fonds Finanz. Heger ist Volljuristin, sammelte umfangreiche Erfahrungen in der strategischen Steuerung und Beratung von Makler- und Strukturvertrieben. Sie verfügt über langjährige Branchenerfahrung, unter anderem als Expertin für Versicherungen und Vertriebsdigitalisierung bei der Boston Consulting Group, als Vertriebsdirektorin bei der Allianz, Vorstandmitglied bei der TELIS-Unternehmensgruppe und als Geschäftsstellenleiterin bei der MLP Finanzdienstleistungen AG. Ihr Netzwerk ist in der gesamten Branche weitverzweigt.
Die Fonds Finanz steht sehr gut da. Das belegen die Zahlen unseres Unternehmens auf beeindruckende Weise. Im Newsroom findest du dazu einen ausführlichen Artikel mit den aktuellsten Daten.
Im Jahr 2022 konnte die Fonds Finanz mit einem Umsatz von 254,3 Millionen Euro einen neuen Rekord verzeichnen. Das bedeutet ein Plus von 13 %. Über 50 % des Rohertrags stammt dabei aus dem Bestandsgeschäft. Damit setzt die Fonds Finanz trotz eines herausfordernden wirtschaftlichen Umfelds sowie volatiler Marktlage ihren Wachstumskurs fort.
Das Ergebnis vor Steuern stieg 2022 ebenfalls an und lag in dem anspruchsvollen Jahr bei 7,4 Millionen Euro – ein Spitzenwert im Marktumfeld.
Das Eigenkapital bleibt im Geschäftsjahr 2022 mit insgesamt 15,2 Millionen Euro stabil und bildet damit weiterhin ein solides Fundament.
Im Jahresdurchschnitt 2022 beschäftigte die Fonds Finanz 466 Mitarbeiter. Mit der stetig wachsenden Belegschaft stellt die Fonds Finanz den ausgesprochen hohen Service Level für ihre angebundenen Makler sicher.
Zahlen aus dem Jahresabschluss 2022
Ergebnisgröße | 2020 | 2021 | 2022 | |
Umsatzerlöse | 192.539 | 224.518 | 254.255 | |
= | Unternehmensleistung | 192.539 | 224.518 | 254.255 |
- | Aufwand (vor allem Provisionsaufwand) | 149.638 | 174.071 | 198.460 |
= | Rohergebnis | 42.901 | 50.447 | 55.794 |
+ | Sonstige betriebliche Erträge | 2.401 | 2.520 | 4.499 |
- | Gesamtkosten | 42.621 | 50.168 | 55.027 |
= | Betriebsergebnis | 2.681 | 2.799 | 5.266 |
+ | Finanzergebnis | 4.460 | 4.414 | 2.168 |
= | Ergebnis vor Steuern | 7.141 | 7.213 | 7.434 |
- | Steuern | 2.533 | 1.960 | 391 |
= | Jahresüberschuss | 4.608 | 5.254 | 7.043 |
Aktiva | 31.12.2020 | 31.12.2021 | 31.12.2022 |
A. Anlagevermögen | 71.135 | 67.364 | 54.497 |
I. Immaterielle Vermögensgegenstände | 1.298 | 1.298 | 1.934 |
II. Sachanlagen | 3.397 | 2.096 | 1.822 |
III. Finanzanlagen | 66.439 | 63.971 | 50.742 |
B. Umlaufvermögen | 23.120 | 28.206 | 53.603 |
I. Forderungen und sonstige Assets | 15.884 | 23.563 | 49.396 |
II. Kassenbestand, Bankguthaben | 7.236 | 4.643 | 4.207 |
C. Rechnungsabgrenzungsposten | 642 | 1.010 | 1.213 |
Summe Aktiva | 94.898 | 96.580 | 109.314 |
Passiva | 31.12.2020 | 31.12.2021 | 31.12.2022 |
A. Eigenkapital | 15.100 | 15.200 | 15.200 |
I. Gezeichnetes Kapital | 1.000 | 1.000 | 1.000 |
II. Gewinnrücklagen | 2.000 | 2.000 | 2.000 |
III. Bilanzgewinn | 12.100 | 12.200 | 12.200 |
B. Rückstellungen | 6.706 | 5.386 | 6.652 |
C. Verbindlichkeiten | 72.976 | 75.826 | 87.375 |
D. Rechnungsabgrenzungsposten | 115 | 168 | 87 |
Summe Passiva | 94.898 | 96.580 | 109.314 |
* verkürzte Darstellung, in Tsd. €
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Gerne beantwortet dir die Abteilung „Unternehmensentwicklung & Finanzen“ deine Fragen. Du erreichst sie am besten per E-Mail unter jahresabschluss@fondsfinanz.de
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Jahresabschluss 2020
Jahresabschluss 2019
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Die INFITECH GmbH ist ein Zusammenschluss aus etwa 20 Dienstleistern für Versicherungs- und Finanzmakler in Deutschland. Dazu gehören u.a. die Fonds Finanz – Deutschlands größter Allfinanz-Maklerpool – und der Deutsche Maklerverbund (DEMV).
Gemeinsam möchte die Unternehmensgruppe die Zukunft der unabhängigen und ganzheitlichen Beratung in Deutschland gestalten und dabei die Beratungsqualität nachhaltig steigern.
Mit integrierten Versicherungslösungen und umfassenden Finanzdienstleistungen schafft die INFITECH GmbH Mehrwerte für Makler und Produktgeber: Als Makler der Fonds Finanz kannst du beispielsweise Professional works, das mehrfach ausgezeichnete Maklerverwaltungsprogramme (MVP) des DEMV, kostenfrei nutzen, softfair bietet dir den Zugriff auf Vergleichs-Software und digitale Antragsstrecken und mit VorFina unterstützen dich ausgewiesene Spezialisten für smarte Analyse-Software in deinem Berufsalltag.
Jahr für Jahr auf dem Treppchen: Bei der Fonds Finanz stimmen Leistung, Qualität und Service. Auch zukünftig werden wir für unsere Makler unser Bestes geben.
Neugierig auf unser Angebot? Sieh dir an, was wir dir alles an Tools und Services bieten! Von innovativer Online-Beratungssoftware und Vergleichsrechnern, dem Abwehrservice bis zu IDD- und MABV-konformen Weiterbildungen, Marketingtipps sowie einer sehr großen Produktauswahl.
Das alles und noch viel mehr gibt’s so nur bei der Fonds Finanz!
Die Fonds Finanz entwickelte sich schnell zum größten deutschen Allfinanz-Maklerpool. Bausteine des Erfolgs sind das stetige Streben nach den besten Lösungen und eine nachhaltige Geschäftspolitik.