IDD-Weiterbildung

Die aktuellen IDD-Schulungen der Fonds Finanz

Im Rahmen der Insurance Distribution Directive (IDD) besteht für Vermittler eine grundlegende Weiterbildungspflicht. Basierend darauf hat die Fonds Finanz das IDD-Weiterbildungsangebot für Versicherungsmakler umfassend erweitert und bietet Ihnen aktuell folgende IDD-Schulungen in Form von Webinaren und Videokursen an. Nach Abschluss der IDD-konformen Weiterbildung erhalten Sie für Ihre Teilnahme einen Weiterbildungsnachweis.

Nutzen Sie unser Weihnachtsspecial, um im Jahresendspurt Ihre noch benötigten Stunden für das Jahr 2018 zu sammeln.

Unser aktuelles Angebot:


Datum 

Datum

Art 

Art

Gesellschaft 

Gesellschaft

Thema 

Thema

IDD-Stunden 

IDD-Stunden

Webinare

Datum

Webinare

Art
Gesellschaft
Thema
IDD-Stunden
04.12.2018
Datum
04.12.2018
Webinar
Art
Webinar
Monuta
Gesellschaft
Monuta
Thema
1
IDD-Stunden
1
05.12.2018
Datum
05.12.2018
Webinar
Art
Webinar
ARAG
Gesellschaft
ARAG
Thema
1
IDD-Stunden
1
05.12.2018
Datum
05.12.2018
Webinar
Art
Webinar
Zurich
Gesellschaft
Zurich
Thema
1
IDD-Stunden
1
06.12.2018
Datum
06.12.2018
Webinar
Art
Webinar
Fonds Finanz: AkquiseCenter
Gesellschaft
Fonds Finanz: AkquiseCenter
Thema
1
IDD-Stunden
1
06.12.2018
Datum
06.12.2018
Webinar
Art
Webinar
Wirth Rechtsanwälte
Gesellschaft
Wirth Rechtsanwälte
Thema
1
IDD-Stunden
1
11.12.2018
Datum
11.12.2018
Webinar
Art
Webinar
uniVersa
Gesellschaft
uniVersa
Thema
1
IDD-Stunden
1
13.12.2018
Datum
13.12.2018
Webinar
Art
Webinar
Fonds Finanz VorFina
Gesellschaft
Fonds Finanz VorFina
Thema
1
IDD-Stunden
1
13.12.2018
Datum
13.12.2018
Webinar
Art
Webinar
Wirth Rechtsanwälte
Gesellschaft
Wirth Rechtsanwälte
Thema
1
IDD-Stunden
1
13.12.2018
Datum
13.12.2018
Webinar
Art
Webinar
Zurich
Gesellschaft
Zurich
Thema
1
IDD-Stunden
1
18.12.2018
Datum
18.12.2018
Webinar
Art
Webinar
Wagner Trainings
Gesellschaft
Wagner Trainings
Thema
1
IDD-Stunden
1

Videokurse

Datum

Videokurse

Art
Gesellschaft
Thema
IDD-Stunden
01.12.-31.12.2018
Datum
01.12.-31.12.2018
Videokurs
Art
Videokurs
Wagner Trainings
Gesellschaft
Wagner Trainings
Thema
1
IDD-Stunden
1
01.12.-31.12.2018
Datum
01.12.-31.12.2018
Videokurs
Art
Videokurs
Wagner Trainings
Gesellschaft
Wagner Trainings
Thema
1,5
IDD-Stunden
1,5
01.12.-31.12.2018
Datum
01.12.-31.12.2018
Videokurs
Art
Videokurs
Wladislaw Jachtchenko
Gesellschaft
Wladislaw Jachtchenko
Thema
1,5
IDD-Stunden
1,5
01.12.-31.12.2018
Datum
01.12.-31.12.2018
Videokurs
Art
Videokurs
Wladislaw Jachtchenko
Gesellschaft
Wladislaw Jachtchenko
Thema
3
IDD-Stunden
3

Die Grundlagen der IDD-Umsetzung

Neue Regeln für Vermittler

Die IDD(1) (Insurance Distribution Directive) gilt in allen EU-Ländern und trat mit nationalem Recht in Deutschland am 23. Februar 2018 in Kraft. Die Grundlage für die Umsetzung in Deutschland ist das am 07. Juli 2017 verabschiedete Gesetz und die daraus resultierenden Umsetzungsrichtlinien. Das Regierungskabinett hat sich in seiner Sitzung am 27. Juni 2018 auf eine Umsetzungsverordnung geeinigt, die durch den Bundestag und Bundesrat rechtskräftig verabschiedet wurde.

Die neue Richtlinie hat zum Ziel:

  • Den Verbraucherschutz zu stärken
  • Eine einheitliche Beratungsqualität sicherzustellen
  • Dem Kunden eine höhere Transparenz zu ermöglichen

Verpflichtung zur Weiterbildung

Die nationale Umsetzung greift bei vielen Themen, die den Vermittler betreffen. Auch die Weiterbildung hat eine entscheidende Veränderung erfahren – es gilt die Weiterbildungsverpflichtung für jeden Vermittler ab dem Jahr 2018.

Stunden statt Punkte

Mit der Verpflichtung entfällt das Sammeln von Punkten. Zukünftig sind die Weiterbildungsmaßnahmen in Zeiteinheiten zu absolvieren und vom Vermittler zu dokumentieren. Die jährliche Weiterbildungsverpflichtung beträgt 15 Stunden und ist Pflicht für alle Vermittler sowie auch Mitarbeiter, die vertrieblich agieren.

IDD-konformer Nachweis

IDD

Bei den Weiterbildungsmaßnahmen ist daher in Zukunft zu beachten, dass diese IDD-konform sind und somit für Ihre Weiterbildungsverpflichtung angerechnet werden können. IDD-konform bedeutet, dass Vermittler für den erfolgreichen Besuch der Vorträge Zertifikate erhalten, die direkt auf die an den neuen gesetzlichen Vorgaben ausgerichtete Weiterbildungsverpflichtung einzahlen.

Die Fonds Finanz kennzeichnet ihre IDD-konformen Weiterbildungsmaßnahmen mit einem Siegel. Im gesamten Weiterbildungsangebot, wie den Messen, Online-Schulungen und Seminaren, werden Sie diese Kennzeichnung finden.

Nachweis bei der IHK

Jeder Makler muss seine erworbenen Teilnehmerzertifikate selbständig sammeln und für einen Zeitraum von fünf Jahren ab Kalenderjahrende sicher archivieren. Die IHK stellt in Deutschland die Aufsicht für die Weiterbildungsverpflichtung dar. Sie kann beim Gewerbetreibenden eine Erklärung für die Erfüllung der Weiterbildungsverpflichtung anfordern, in der er für sich und seine zur Weiterbildung verpflichteten Beschäftigten die Erfüllung der Verpflichtung bestätigt und dokumentiert.

Was bedeutet die IDD ganz konkret für Ihr Tagesgeschäft als Makler?

  • Wohlverhaltensregeln: Jeder Versicherungsvertreiber muss sich gegenüber seinen Kunden stets ehrlich, redlich und professionell in dessen bestem Interesse verhalten.
  • Transparenz: Dem Kunden soll vor Abschluss des Versicherungsvertrages mitgeteilt werden, wie man als Makler vergütet wird. Dies können Provisionen, Honorare oder auch Mischmodelle sein.
  • Neue gesetzliche Vorgaben zur Beratung: Die Durchführung einer Angemessenheits- und Geeignetheitsprüfung sowie die Dokumentation der Durchführung innerhalb der Beratungsdokumentation.

    Konkret bedeutet dies, dass Sie gemeinsam mit Ihrem Kunden anhand eines Fragenkatalogs die entsprechende Risikotoleranz ermitteln. Konkret bedeutet dies, dass Sie gemeinsam mit Ihrem Kunden anhand eines Fragenkatalogs, die entsprechende Risikotoleranz ermitteln. Dies gilt für alle Versicherungsanlageprodukte, u. a.:

    • Alle Privatrenten, Kinderpolicen (auch Ausbildungspolicen)
    • Alle Einmalanlageprodukte
    • Biometrieprodukte mit Kapitalkomponenten (z.B. Invest BU's)

Rechner und Tools

Mit den Rechnern und Tools der Fonds Finanz haben Sie die Möglichkeit, die Durchführung einer Angemessenheits- und Geeignetheitsprüfung sowie die Dokumentation der Durchführung einfach und effizient abzubilden. Leistungsstarke Vergleichsrechner selektieren für Sie sämtliche, zum Risikoprofil passende Tarife.


IDD-konforme Prüfungen im Beratungsprozess

Was bedeutet es eine Angemessenheits- und Geeignetheitsprüfung durchzuführen? Damit Sie Ihren Beratungsprozess optimal an die neuen Regelungen anpassen können, haben wir für Sie die wichtigsten Kernpunkte zusammengefasst.

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Service und Support

Wir beobachten den weiteren Weg der Gesetzesumsetzung sehr genau und werden Ihnen die daraus resultierenden Änderungen zeitnah an dieser Stelle zusammenfassen.

Weitere Informationen erhalten Sie bei unserem Weiterbildungsteam.

Weiterbildungsteam
Telefon: +49 (0)89 15 88 15–180
Fax: +49 (0)89 15 88 35–180
besser-beraten@fondsfinanz.de

(1) IDD ist die Abkürzung für Insurance Distribution Directive. Es handelt sich dabei um eine Versicherungsvertriebsrichtlinie der Europäischen Union. Sie gilt in allen EU-Ländern und tritt mit nationalem Recht in Kraft. Die Grundlage für die Umsetzung in Deutschland ist das am 07. Juli 2017 verabschiedete Gesetz zur Umsetzung der Richtlinie (EU) 2016/97 des Europäischen Parlaments und des Rates vom 20. Januar 2016 über Versicherungsvertrieb und zur Änderung des Außenwirtschaftsgesetzes, sowie die sich daraus ableitende Verordnung zur Umsetzung der Richtlinie (EU) 2016/97 des Europäischen Parlaments und des Rates vom 20. Januar 2016 über Versicherungsvertrieb.

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