Kundenbestände immer im Zugriff halten

Des Maklers größtes Asset sind seine Kundenbestände. Aber sind Sie sicher, dass sie dauerhaft frei über ihre Bestände verfügen können? Dies kann für Ihre Altersvorsorge und auch im aktiven Berufsleben von entscheidender Bedeutung sein. Rechtzeitig die geeigneten Regelungen zu treffen, schützt vor bösen Überraschungen. Bei der Fonds Finanz kommen Makler zu diesem Thema in die komfortable Rolle von Kunden in eigener Sache.

Schon mal an die eigene Altersvorsorge gedacht?

Es zieht sich wie ein roter Faden durch Umfragen zur Altersvorsorge egal welcher Ausprägung. Wirklich Lust, sich damit zu beschäftigen, haben die Wenigsten. Eine aktuelle Studie von Insa Consulere im Auftrag des Deutschen Instituts für Altersvorsorge (DIA). veröffentlicht Anfang 2020, sagt unter anderem aus, dass 70% ihre Vorsorge als unzureichend einschätzen, aber nur knapp die Hälfte davon in den kommenden 12 Monaten einen Ausbau der Altersvorsorge planen. Übersehen wird gern, dass die Dinge vielfach eben nicht noch Zeit haben, sich nicht von selbst regeln und dazu oft komplexer sind als gedacht. Genau dies sind aber die Fragestellungen und Hürden, die sich auch für Makler auftun, wenn es um ihre eigene Bestandssicherung geht. Und was wäre wohl das Ergebnis einer Umfrage unter Maklern, was deren eigene Altersvorsorge inklusive Bestandssicherung betrifft?

Aktive Unterstützung in allen Fragen zur Sicherheit Ihrer Bestände, nicht nur der Altersvorsorge, bietet Ihnen die Fonds Finanz mit ihrer Initiative ’Sichere Dein Lebenswerk’ an. Denken Sie nur an die Sicherung des durchweg ungehinderten Zugangs zu Ihren Beständen im laufenden Geschäft wie etwa die Handlungsfreiheit bei einer etwaigen Übertragung Ihrer Bestände. Was kann sich dabei als problematisch erweisen? Eine ganze Menge!

Vertragspakete zum Schutz Ihrer Bestände

Sie wollen sich zur Ruhe setzen und Ihren Bestand verkaufen. Wenn ihre Vertretungsberechtigung nicht hieb- und stichfest ist, kann ihr Zugang zu ihrem Bestand empfindlich gestört sein. Ihre Einflussnahme ist möglicherweise eingeschränkt und selbst wenn Ihnen nicht komplett die Hände gebunden sind, verzögern sich die Abläufe doch erheblich. Eventuell müssen neue Maklervollmachten eingeholt werden, datenschutzrechtliche Vorgaben müssen beachtet werden. Es kann alles auch gutgehen, wie es jetzt ist. Muss aber nicht. Warum nicht jetzt Sicherheit schaffen?

Mit drei Bausteinen alles im Griff

Maßgeschneiderte Maklerverträge

Maklervollmacht

Datenschutzeinwilligungserklärung

Auch aus laufendem Geschäft heraus, ist es wichtig, dass Sie immer frei über Ihre Kundenbestände verfügen können. Nehmen wir an, Sie überlegen, Ihre Poolanbindung zu beenden oder der Maklerpool wird verkauft. Ohne Regelung ist im Falle eines Falles längst nicht alles klar. Mit Fonds Finanz können Sie für diesen Fall Vorsorge treffen.

Zum Rundum-sorglos-Vertragspaket der Fonds Finanz

100% Bestandssicherheit mit Fonds Finanz

Sie haben ihre Bestände aufgebaut, entwickelt und erweitert. Wer also sollte also immer alleiniger Eigentümer der Bestände sein? Sie, und nur Sie, selbstverständlich. Bei Fonds Finanz ist ein jederzeitiger Zugriff für Sie sichergestellt. Die Aufbewahrung Ihrer Bestände erfolgt revisionssicher also unveränderbar und verfälschungssicher. Als back up werden Ihre bei der Fonds Finanz gehaltenen Bestände täglich an einen externen Wirtschaftsprüfer überspielt, aktueller geht es nicht. Der Abruf ist jederzeit möglich. Etwa, wenn Sie ihren Bestand in eine Direktanbindung überführen wollen - ihre Entscheidung. Sie haben die Fäden in der Hand und können jederzeit über ihre Bestände verfügen.

100% Bestandssicherheit garantiert

Garantieerklärung bei außerordentlichen Ereignissen

Zur vorausschauenden Planung gehört auch, den Fall abzusichern, dass Sie selbst nicht mehr in der Lage sind, die Steuerung ihrer Bestände vorzunehmen. Gemeint sind unvorhergesehene Veränderungen wie dauerhafte Geschäftsunfähigkeit, vorübergehender oder dauerhafter Verlust der IHK-Zulassung bis hin zum plötzlichen Sterbefall. Ohne weitere Regelung ist überwiegend davon auszugehen, dass ihre Direktanbindungen auf dem direkten Weg zu den Ausschließlichkeitsorganisationen der Versicherungsgesellschaften gehen und damit ihrem oder dem Zugriff ihrer Angehörigen entzogen sind. Ausgleichszahlungen oder die Möglichkeit des nachträglichen Zugriffs entfallen.

Garantie
Fonds Finanz garantiert, wenn erforderlich, Bestände treuhänderisch als Bestand eines Vermittlers bis zur Anzeige eines Rechtsnachfolgers zu verwalten.

Lassen Sie ihre Bestände nicht im Regen stehen

Die Ausgestaltung ihrer Vertriebsvereinbarung ist bei weitem kein Selbstgänger. In die Verhandlungen mit Produktgebern bringt Fonds Finanz ihr Gewicht als Deutschlands größter Allfinanz-Maklerpool und die Kompetenz ihrer hausinternen Rechtsabteilung ein.

Wissen Sie, ob Ihr Anspruch auf Bestandspflegeprovisionen an den Bestand der Versicherungsverträge gekoppelt ist? Nur so ist der Anspruch unabhängig vom Fortbestand einer Vertriebsvereinbarung sichergestellt. Fonds Finanz prüft das und verhandelt für Sie. Und Sie können diese Frage mit Ja beantworten.

Was Ihres ist, soll auch Ihres bleiben

Die Haftung für die Richtigkeit von Unterlagen und Widerrufsbelehrung soll beim Produktgeber verankert werden. Auf diese Weise haben Sie keinen Schaden durch Verluste an ihrem Provisionsanspruch, sollte ein Vertrag aufgrund einer fehlerhaften Widerrufsbelehrung rückabgewickelt werden.

Der Gesetzgeber bestimmt, welche Verpflichtungen ihnen in einer Vertriebsvereinbarung auferlegt werden, sonst keiner. Die Fonds Finanz passt auf, dass ihre Vertriebsvereinbarung nicht darüber hinausgeht. Mit diesem Schutzschirm haben Sie faktisch unkündbare Vertriebsvereinbarungen gegenüber Produktgebern und im Zusammenwirken mit den bestandsschützenden Garantien, jederzeit die Sicherheit, dass Sie in der Zukunft nicht von unübersehbaren Risiken überrascht werden. Ist alles geregelt, richten Sie Ihre ganze Konzentration auf den Ausbau ihres Kundenbestandes. Sicher ist er dann ja.

Sichere Dein Lebenswerk: haben Sie ein offenes Ohr für das Leistungspaket der Fonds Finanz. Zehn Vorteilskategorien gibt es insgesamt.

Zur Bestandssicherheit zählen SDL 1, 2, 5, 6 und 8. Was Sie zur Erhöhung Ihrer Rechtssicherheit tun können, lesen Sie in der nächsten Ausgabe vom „ff Magazin“, denn auch dies gehört zu „Sichere Dein Lebenswerk“ bei der Fonds Finanz.