Die Fonds Finanz – ein Erfolgsmodell
Was 1996 als Ein-Mann-Betrieb begann, ist heute der größte deutsche Allfinanz-Maklerpool. Die Gründe: unser beständiges Streben nach der jeweils besten Lösung für unsere Partner und eine nachhaltige Geschäftspolitik.
Wer wir sind: ein paar Zahlen
Die Fonds Finanz zählt heute mehr als 470 Mitarbeiter und über 500 Produktpartner aus allen Sparten der Versicherungs- und Finanzdienstleistungen. Mehr als 28.000 Vermittler vertrauen inzwischen auf unsere Unterstützung. Und mit einer der höchsten Eigenkapitalquoten der Branche ist die Fonds Finanz auch langfristig bestens aufgestellt.
Was wir können: unsere Expertise
Wir unterstützen dich als freien Makler für Versicherungen, Berater für Investments, Baufinanzierungen oder Immobilienanlagen bei deiner täglichen Arbeit. Neben unserem fachlichen Know-how und innovativen Ideen bieten wir dir Zugang zu einem riesigen Produktangebot, professioneller Technik und kostenfreier Vertriebsunterstützung. Bei all dem bleibst du jederzeit vollkommen unabhängig.
Wofür wir stehen: unsere Werte
Die Erfolgsgeschichte der Fonds Finanz ist kein Zufall, sondern Ergebnis aktiv gelebter Werte, wie vertrauenswürdig, authentisch und ganzheitlich. Im Zentrum dabei stehen deine Bedürfnisse als Finanz- und Versicherungsvermittler, manifestiert in unseren Versprechen an dich: beste Provisionen, totale Freiheit, maximale Sicherheit, größte Produktpalette, ausgezeichneter Service.
Im Team zum Erfolg
Das Führungsteam
Norbert Porazik
ist Gründer und Geschäftsführer der Fonds Finanz. Den Grundstein für das Unternehmen legte er bereits kurz nach seinem Abitur mit der Gewerbeanmeldung als Versicherungsmakler. Nach einer Ausbildung zum Industriekaufmann baute er das Unternehmen weiter aus und konzentrierte sich ab 2001 zunehmend auf das Poolgeschäft. Norbert Porazik verantwortet heute gemeinsam mit Christine Schönteich die Unternehmensführung der Fonds Finanz und ist Vorsitzender des Management Boards der INFITECH GmbH – der Holding rund um die Unternehmen Fonds Finanz und DEMV.
Christine Schönteich
ist seit Mai 2023 Geschäftsführerin der Fonds Finanz und steuert das Unternehmen gemeinsam mit Norbert Porazik. Sie ist Mitglied im Management Board der INFITECH GmbH – der Holding rund um die Unternehmen Fonds Finanz und DEMV. Schönteich startete 2007 bei der Fonds Finanz als Abteilungsleitung Krankenversicherungen und wurde 2020 Mitglied der Geschäftsleitung. Sie verantwortete in dieser Funktion den Geschäftsbereich Insurance und steuerte mit der Abteilung Geschäftsentwicklung unternehmensweite Projekte der Fonds Finanz. Seit 2022 ist sie Prokuristin. Schönteich ist studierte Versicherungsbetriebswirtin und verfügt dank ihrer langjährigen Branchenerfahrung über eine hohe Vernetzung und wertvolles Vertriebs-Know-how.
Tim Bröning
verstärkt seit 2009 die Geschäftsleitung der Fonds Finanz und ist verantwortlich für den Bereich Non-Insurance, Finance & Legal. Nach seiner Lehre zum Industriekaufmann bei Siemens war er in verschiedenen Geschäftsbereichen des Unternehmens tätig. Berufsbegleitend absolvierte er Studien zum Betriebswirt und zum Diplom-Ökonom. Von 2004 bis zu seinem Wechsel zur Fonds Finanz übernahm er bei Siemens die Leitung strategischer Projekte.
Jörg Neugebauer
ist seit 2019 Mitglied der Geschäftsleitung. Er verantwortet den Bereich Innovation & Technology. Nach seinem 2005 erfolgreich abgeschlossenen Informatik-Studium arbeitete Jörg Neugebauer für mehrere Jahre bei der Micronas AG im Bereich Research & Development. 2009 wechselte er zu GE Healthcare, wo er zuletzt eine Führungsposition als Engineering Manager besetzte, bevor er zur Fonds Finanz wechselte.
Markus Kiener
wechselt zum Juni 2023 in die Geschäftsführung der INFITECH GmbH – der Holding rund um die Unternehmen Fonds Finanz und DEMV. Bis dahin war er seit 2002 als zweiter Geschäftsführer bei der Fonds Finanz tätig. Er absolvierte nach der gemeinsamen Schulzeit mit Norbert Porazik zunächst eine Lehre als Bankkaufmann. Anschließend war er in verschiedenen Positionen im Wertpapier- und Kreditgeschäft bei der Sparkasse München tätig. Vor seinem Einstieg bei der Fonds Finanz hatte er mehrere Jahre die Position des Geschäftsstellenleiters inne.
Beirat der Fonds Finanz
Der Beirat der Fonds Finanz wurde Ende 2021 gegründet, um das Top-Management des Maklerpools bei strategischen Entscheidungen zu beraten sowie bei dem Aufbau neuer Geschäftsfelder zu unterstützen.
Thomas A. Fornol
Die Fonds Finanz berief zum 1. Juni 2022 Thomas A. Fornol in den Beirat des Unternehmens. Fornol ist gelernter Versicherungskaufmann. Zeitnah übernahm er Personalverantwortung für größere Einheiten im Maklervertrieb. In diesen Organisationen entwickelte er wertorientierte Vertriebsteuerungssysteme, stärkte die operative Effizienz und erhöhte die Gewinnqualität. Er gilt als Experte für die Begleitung von Unternehmen bei Themen der kulturellen Weiterentwicklung. Bis September 2019 verantwortete er den Intermediärvertrieb der Swiss Life AG Niederlassung für Deutschland als Geschäftsleitungsmitglied. Er ist tief in der Assekuranzwelt verankert und vertrat viele Jahre die Interessen der deutschen Lebensversicherer in Gremien des GDV.
Anne-Katrin Heger
Anne-Katrin Heger gehört seit dem 01. August 2022 zum Beirat der Fonds Finanz. Heger ist Volljuristin, sammelte umfangreiche Erfahrungen in der strategischen Steuerung und Beratung von Makler- und Strukturvertrieben. Sie verfügt über langjährige Branchenerfahrung, unter anderem als Expertin für Versicherungen und Vertriebsdigitalisierung bei der Boston Consulting Group, als Vertriebsdirektorin bei der Allianz, Vorstandmitglied bei der TELIS-Unternehmensgruppe und als Geschäftsstellenleiterin bei der MLP Finanzdienstleistungen AG. Ihr Netzwerk ist in der gesamten Branche weitverzweigt.
Die Fonds Finanz in Zahlen
Die Fonds Finanz steht sehr gut da. Das belegen die Zahlen unseres Unternehmens auf beeindruckende Weise. Im Newsroom findest du dazu einen ausführlichen Artikel mit den aktuellsten Daten.
Unternehmensleistung: +17%
Im Jahr 2021 übertrafen die Umsatzerlöse mit 224,5 Millionen Euro erstmals die Marke von 200 Millionen Euro. Dabei wurden über 50 % des Rohertrags durch die stetig wachsenden wiederkehrenden Provisionserlöse und Bestandsprovisionen erwirtschaftet. Dies sorgt für eine nachhaltige Stabilität der Unternehmensleistung.
Ergebnis vor Steuern: 7,2 Mio. Euro
Das Ergebnis vor Steuern stieg trotz der vielfältigen Herausforderungen im Markt auf 7,2 Millionen Euro.
Eigenkapital: 15,2 Mio. Euro
Die Eigenkapitalreserve wurde im Geschäftsjahr 2021 auf insgesamt 15,2 Millionen Euro erhöht. Damit stärkt die Fonds Finanz so weiter die Stabilität ihrer Kapitalstruktur.
Mitarbeiterzahl: + 11 %
Zum Jahresende beschäftigte die Fonds Finanz 449 Mitarbeiter und sorgt durch den kontinuierlichen Zuwachs so für die Aufrechterhaltung einer ausgewiesenen Qualitäts- und Serviceorientierung.
Zahlen aus dem Jahresabschluss 2021
Gewinn und Verlustrechnung *
| Ergebnisgröße | 2019 | 2020 | 2021 | |
| Umsatzerlöse | 178.258 | 192.539 | 224.518 | |
| = | Unternehmensleistung | 178.258 | 192.539 | 224.518 |
| - | Aufwand (vor allem Provisionsaufwand) | 136.823 | 149.638 | 174.071 |
| = | Rohergebnis | 41.435 | 42.901 | 50.447 |
| + | Sonstige betriebliche Erträge | 1.424 | 2.401 | 2.520 |
| - | Gesamtkosten | 37.270 | 42.621 | 50.168 |
| = | Betriebsergebnis | 5.588 | 2.681 | 2.799 |
| + | Finanzergebnis | 1.413 | 4.460 | 4.414 |
| = | Ergebnis vor Steuern | 7.001 | 7.141 | 7.213 |
| - | Steuern | 2.501 | 2.533 | 1.960 |
| = | Jahresüberschuss | 4.500 | 4.608 | 5.254 |
Bilanz *
| Aktiva | 31.12.2019 | 31.12.2020 | 31.12.2021 |
| A. Anlagevermögen | 62.025 | 71.135 | 67.364 |
| I. Immaterielle Vermögensgegenstände | 1.239 | 1.298 | 1.298 |
| II. Sachanlagen | 2.750 | 3.397 | 2.096 |
| III. Finanzanlagen | 58.035 | 66.439 | 63.971 |
| B. Umlaufvermögen | 23.803 | 23.120 | 28.206 |
| I. Forderungen und sonstige Assets | 12.773 | 15.884 | 23.563 |
| II. Kassenbestand, Bankguthaben | 11.030 | 7.236 | 4.643 |
| C. Rechnungsabgrenzungsposten | 757 | 642 | 1.010 |
| Summe Aktiva | 86.585 | 94.898 | 96.580 |
| Passiva | 31.12.2019 | 31.12.2020 | 31.12.2021 |
| A. Eigenkapital | 15.000 | 15.100 | 15.200 |
| I. Gezeichnetes Kapital | 1.000 | 1.000 | 1.000 |
| II. Gewinnrücklagen | 2.000 | 2.000 | 2.000 |
| III. Bilanzgewinn | 12.000 | 12.100 | 12.200 |
| B. Rückstellungen | 5.919 | 6.706 | 5.386 |
| C. Verbindlichkeiten | 65.659 | 72.976 | 75.826 |
| D. Rechnungsabgrenzungsposten | 7 | 115 | 168 |
| Summe Passiva | 86.585 | 94.898 | 96.580 |
* verkürzte Darstellung, in Tsd. €
Du hast Fragen zu den Jahresabschlüssen der Fonds Finanz?
Gerne beantwortet dir die Abteilung „Unternehmensentwicklung & Finanzen“ deine Fragen. Du erreichst sie am besten per E-Mail unter jahresabschluss@fondsfinanz.de
Jahresabschluss 2020
Jahresabschluss 2019
Jahresabschluss 2018
Vorherige Jahre
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Jahr für Jahr auf dem Treppchen: Bei der Fonds Finanz stimmen Leistung, Qualität und Service. Auch zukünftig wollen wir für unsere Makler regelmäßig ganz oben stehen.
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25 Jahre Fonds Finanz
Die 25-jährige Geschichte der Fonds Finanz ist eine beständige Erfolgsgeschichte. Was 1996 als Ein-Mann-Betrieb mit einer visionären Idee begann, entwickelte sich innerhalb von wenigen Jahren zum größten und erfolgreichsten Allfinanz-Maklerpool Deutschlands. Die Grundlage dieses Erfolgs ist das unermüdliche Streben nach innovativen Lösungen und neuen Ideen, die den Alltag des freien Vermittlers erleichtern und ihm Zeit für das Wesentliche geben: die Beratung seiner Kunden.
Die Erfolgsgeschichte der Fonds Finanz
Die Fonds Finanz entwickelte sich schnell zum größten deutschen Allfinanz-Maklerpool. Bausteine des Erfolgs sind das stetige Streben nach den besten Lösungen und eine nachhaltige Geschäftspolitik.
2021
Die Fonds Finanz gründet die Pension Benefits AG und unterstützt Vermittler bei der Beratung von Firmenkunden zu bAV, bKV und Corporate Benefits.
Die smarte Vermögensverwaltung „ComfortInvest“ macht den Weg frei für nachhaltige Anlageentscheidungen auf Basis des Fachwissens unserer Investment-Experten.
Mit FF & Meer wird ein Reisebüro gegründet, das speziell auf die individuellen Bedürfnisse der Makler zugeschnittene Reisen vermittelt.
2020
Die Fonds Finanz gründet die WAEIS Filme GmbH – und etabliert mit der Bewegtbildproduktion ein weiteres Geschäftsfeld.
Das erste ff Magazin erscheint: modern, unverwechselbar, viermal im Jahr Nutzwert pur für freie Makler.
Das neue Servicemodul „CheckDeinenVermittler.de“ ermöglicht Kunden Maklerdienstleistungen zu bewerten und fördert Vertrauen und Kundenbindung.
2019
Die Fonds Finanz meldet 15 Millionen Euro Eigenkapital.
2018
Die Fonds Finanz kauft die VorFina GmbH und bereichert mit dem Lücken- und Bedarfsrechner sowie der Finanzanalyse die Allumfassende Maklerplattform.
Übernahme der EDISOFT GmbH und der Mehrheitsanteile der VersOffice GmbH.
In der Sparte Sach werden erstmals über 100 Millionen Euro Neugeschäftsvolumen generiert.
2017
Die Gesellschafter der Fonds Finanz werden über die Finanzsoft GmbH Eigentümer der softfair GmbH.
Die Fonds Finanz wird Premium-Partner des Fußballvereins TSV 1860 München.
Mit dem Loyalty-Programm Three Circles prämiert die Fonds Finanz ab sofort den Erfolg ihrer Makler.
2016
Einführung der Investmentplattform Advisorʼs Studio.
Professionalisierung der Gewerbe-Sach mit eigenen Rechnern.
2015
„Sichere Dein Lebenswerk“ wird erweitert und perfektioniert damit den Rundumschutz der Bestände.
In Zusammenarbeit mit softfair entsteht das RiVa-Tool, das eine einfache, elektronische Risikoprüfung in KV und LV möglich macht.
Der Leistungsservice bietet Maklern und Kunden umfangreiche Hilfe im Ernstfall.
2014
Die Sparte Baufinanzierung & Bankprodukte startet mit der Europace2-Plattform.
In Kooperation mit dem Autohaus MAHAG bekommen Fonds Finanz Makler Leasingfahrzeuge zu Top-Konditionen.
2013
Mit der Weiterentwicklung von „Sichere Dein Lebenswerk“ garantieren alle Gesellschaften 100 % Bestandssicherheit für Fonds Finanz Makler.
2012
Mit „Sichere Dein Lebenswerk“ wird die Bestandsübertragung bei der Fonds Finanz revolutioniert.
Die elektronische Unterschrift vollendet den Antragsprozess.
2011
Die Fonds Finanz erzielt erstmals mehr als 100 Millionen Euro Umsatzerlöse.
2010
Mit der ersten Hauptstadtmesse in Berlin expandieren die Veranstaltungen der Fonds Finanz.
2009
Die Fonds Finanz ist erstmals Deutschlands umsatzstärkster Maklerpool.
Die Sparten Sach und Baufinanzierung & Bankprodukte gehen an den Start.
2008
Start der softfair Vergleichsrechner und der KV-Risikoprüfung.
2007
Die MMM-Messe in München stärkt den Netzwerkgedanken.
Die Realtime-Antragsabwicklung und die Schnellst-Provisionsgarantie erweitern den Service.
Die Fonds Finanz übernimmt weltweit World-Vision-Patenschaften für Kinder.
Gründung der Sparten Sachwerte und Investment.
2005
Erste Spezialvergleiche schaffen Transparenz bei komplexen Tarifen.
E-Learning-Filme ermöglichen flexible Weiterbildung.
2002
Markus Kiener steigt in das Unternehmen ein.
Aufbau des Portfolios mit den Hauptsparten Kranken und Leben.
1996
Norbert Porazik gründet die Fonds Finanz, zu Beginn noch als Einzelmakler.
1993
Norbert Porazik beginnt seine Karriere im Strukturvertrieb.
1989
Norbert Porazik und Markus Kiener lernen sich auf dem Schulhof kennen.
2021
Die Fonds Finanz gründet die Pension Benefits AG und unterstützt Vermittler bei der Beratung von Firmenkunden zu bAV, bKV und Corporate Benefits.
Die smarte Vermögensverwaltung „ComfortInvest“ macht den Weg frei für nachhaltige Anlageentscheidungen auf Basis des Fachwissens unserer Investment-Experten.
Mit FF & Meer wird ein Reisebüro gegründet, das speziell auf die individuellen Bedürfnisse der Makler zugeschnittene Reisen vermittelt.
2020
Die Fonds Finanz gründet die WAEIS Filme GmbH – und etabliert mit der Bewegtbildproduktion ein weiteres Geschäftsfeld.
Das erste ff Magazin erscheint: modern, unverwechselbar, viermal im Jahr Nutzwert pur für freie Makler.
Das neue Servicemodul „CheckDeinenVermittler.de“ ermöglicht Kunden Maklerdienstleistungen zu bewerten und fördert Vertrauen und Kundenbindung.
2019
Die Fonds Finanz meldet 15 Millionen Euro Eigenkapital.
2018
Die Fonds Finanz kauft die VorFina GmbH und bereichert mit dem Lücken- und Bedarfsrechner sowie der Finanzanalyse die Allumfassende Maklerplattform.
Übernahme der EDISOFT GmbH und der Mehrheitsanteile der VersOffice GmbH.
In der Sparte Sach werden erstmals über 100 Millionen Euro Neugeschäftsvolumen generiert.
2017
Die Gesellschafter der Fonds Finanz werden über die Finanzsoft GmbH Eigentümer der softfair GmbH.
Die Fonds Finanz wird Premium-Partner des Fußballvereins TSV 1860 München.
Mit dem Loyalty-Programm Three Circles prämiert die Fonds Finanz ab sofort den Erfolg ihrer Makler.
2016
Einführung der Investmentplattform Advisorʼs Studio.
Professionalisierung der Gewerbe-Sach mit eigenen Rechnern.
2015
„Sichere Dein Lebenswerk“ wird erweitert und perfektioniert damit den Rundumschutz der Bestände.
In Zusammenarbeit mit softfair entsteht das RiVa-Tool, das eine einfache, elektronische Risikoprüfung in KV und LV möglich macht.
Der Leistungsservice bietet Maklern und Kunden umfangreiche Hilfe im Ernstfall.
2014
Die Sparte Baufinanzierung & Bankprodukte startet mit der Europace2-Plattform.
In Kooperation mit dem Autohaus MAHAG bekommen Fonds Finanz Makler Leasingfahrzeuge zu Top-Konditionen.
2013
Mit der Weiterentwicklung von „Sichere Dein Lebenswerk“ garantieren alle Gesellschaften 100 % Bestandssicherheit für Fonds Finanz Makler.
2012
Mit „Sichere Dein Lebenswerk“ wird die Bestandsübertragung bei der Fonds Finanz revolutioniert.
Die elektronische Unterschrift vollendet den Antragsprozess.
2011
Die Fonds Finanz erzielt erstmals mehr als 100 Millionen Euro Umsatzerlöse.
2010
Mit der ersten Hauptstadtmesse in Berlin expandieren die Veranstaltungen der Fonds Finanz.
2009
Die Fonds Finanz ist erstmals Deutschlands umsatzstärkster Maklerpool.
Die Sparten Sach und Baufinanzierung & Bankprodukte gehen an den Start.
2008
Start der softfair Vergleichsrechner und der KV-Risikoprüfung.
2007
Die MMM-Messe in München stärkt den Netzwerkgedanken.
Die Realtime-Antragsabwicklung und die Schnellst-Provisionsgarantie erweitern den Service.
Die Fonds Finanz übernimmt weltweit World-Vision-Patenschaften für Kinder.
Gründung der Sparten Sachwerte und Investment.
2005
Erste Spezialvergleiche schaffen Transparenz bei komplexen Tarifen.
E-Learning-Filme ermöglichen flexible Weiterbildung.
2002
Markus Kiener steigt in das Unternehmen ein.
Aufbau des Portfolios mit den Hauptsparten Kranken und Leben.
1996
Norbert Porazik gründet die Fonds Finanz, zu Beginn noch als Einzelmakler.
1993
Norbert Porazik beginnt seine Karriere im Strukturvertrieb.
1989
Norbert Porazik und Markus Kiener lernen sich auf dem Schulhof kennen.