Phone icon
+49 (0)89 15 88 15-480

Damit du rechtssicher aufgestellt bist, haben wir zusammen mit der Kanzlei Wirth-Rechtsanwälte typische Fallstricke für Vermittler zusammengestellt, die du leicht umgehen kannst.


11 Klassische Vermittlungsfehler und wie du diese vermeidest

Fehler sind menschlich doch manche können bekanntermaßen fatale Folgen haben. In der Kundenberatung und -betreuung, der Verwaltung und bei bestimmten Versicherungsprodukten solltest du diese häufig gemachten Fehler vermeiden, um deine Haftungsrisiken zu minimieren.


Fehler bei der Kundenberatung und -betreuung

  1. Kein Vorlesen der Antragsfragen bzw. keine Bereitstellung der Fragen für den Kunden zum Mitlesen.
  2. Keine oder nur ungenaue Übernahme der Gesundheitsangaben des Kunden.
  3. Unzureichende Aufklärung und Belehrung des Kunden im Hinblick auf die Konsequenzen, die eine vorvertragliche Anzeigepflichtverletzung gerade bei Gesundheitsfragen mit sich bringt.
  4. Keine ausreichende bzw. nur ungenaue Dokumentation der Beratung des Kunden. (Oft bei Verwendung von Vordrucken und allgemeinen Floskeln.)
  5. Unzureichende Beratung und Marktanalyse mit Blick auf bevorstehende Elternzeit und Kindererziehung (z. B. den zuletzt ausgeübten Beruf oder die Teilzeitproblematik in der BU betreffend).
  6. Unzureichende Belehrung über die Nachteile eines Tarifwechsels.
  7. Falsch verstandene „Kundenbetreuung“: Versicherungsbetrug durch „Schönung“ des Schadensherganges, um Leistungen des Versicherers zu ermöglichen.

Fehler bei der Verwaltung

8. Keine Berücksichtigung der Bestandsübertragung im Maklervertrag.

9. Keine Regelung für den Todesfall des Vermittlers in der Maklervollmacht. (Die Erben verlieren den Bestand.)

Fehler bei bestimmten Versicherungs-Produkten

10. Wohngebäudeversicherung bei Sanierung

  • Du deckst als Vermittler ein Wohngebäude ein, das gerade saniert und deshalb nicht genutzt wird.
  • Durch einen Tornado entstehen Schäden am Haus.
  • Die Versicherung zahlt nicht, da das Wohngebäude nicht als solches genutzt wurde. Für den Zeitraum der Sanierung hätten besondere Versicherungen vermittelt werden müssen.

11. Wechsel PKV

  • Dein Kunde möchte eine neue PKV und du kündigst direkt die bestehende, da der Schutz weiterläuft, solange keine neue PKV abgeschlossen wird.
  • Dabei übersiehst du, dass damit auch die KTG gekündigt wird.
  • Es stellt sich heraus, dass der Kunde keine neue PKV abschließen kann. Er behält damit zwar seine bestehende PKV, nun aber ohne KTG.

Dein Ansprechpartner im Ernstfall

Bei Fragen und Unklarheiten wendest du dich gerne direkt an Norman Wirth (Fachanwalt für Versicherungsrecht, Finanzwirt) in der Kanzlei Wirth-Rechtsanwälte.

Wirth-Rechtsanwälte
Carmerstraße 8 (am Savignyplatz)
10623 Berlin
Telefon: +49 (0)30 31 98 05-440
Fax: +49 (0)30 31 98 05 441
info@wirth-rae.de
www.wirth-rae.de

Vertriebs-News

Alle Neuigkeiten im Überblick

03.06.2022 Lesedauer: 5 Min.

Ganz schön taff!

Wie eine junge Frau die Branche aufmischt – mit einem smarten Konzept und 100 Prozent Frauenpower.

FF Plus icon
03.06.2022 Lesedauer: 6 Min.

Ein Streitschlichter für die Versicherungswelt. Schön, dass es ihn gibt.

Das Regelwerk von Versicherungen ist komplex, es gibt viele Anlässe für Meinungsverschiedenheiten.

FF Plus icon
16.03.2022 Lesedauer: 5 Min.

Vertriebschance Pflegeimmobilien

Pflegeimmobilien sind eine sichere Anlagemöglichkeit – auch für Privatanleger. Die Experten der HNG AG unterstützen Versicherungsvermittler bei der gesamten Abwicklung.

FF Plus icon
16.03.2022 Lesedauer: 5 Min.

Mit den besten Empfehlungen

Die Kiwus-Methode ist eine erprobte Strategie zur Neukundengewinnung für Vermittler. Jetzt wird sie als dreimonatiger Online-Kurs angeboten. Partner der Fonds Finanz profitieren doppelt.

24.11.2021 Lesedauer: 14 Min.

Social Selling mit XING: mehr Leads für Makler

Für Versicherungsmakler ist Social Selling mit XING eine vielversprechende Marketingstrategie. Wir verraten dir, worauf es dabei ankommt.

FF Plus icon
20.11.2021 Lesedauer: 4 Min.

„Wer Trends ignoriert, verliert!“

Ein Gespräch mit Trendforscher Professor Peter Wippermann über notwendige Innovationen, Veränderung, Investmentstrategien und aktuelle Perspektiven.

17.11.2021 Lesedauer: 10 Min.

Bewertungsportale für Finanz- und Versicherungsmakler

Empfehlungen sind auch online der sicherste Weg zu neuen Kunden. Wir erläutern, wie du Bewertungsportale erfolgreich nutzen und positive Kundenbewertungen sammeln kannst.

10.11.2021 Lesedauer: 10 Min.

Local SEO-Tipps für Makler: So wirst du lokal gefunden

Gute Sichtbarkeit vor Ort: Dank Local SEO mit Google My Business & Co. bist du als Finanz- oder Versicherungsmakler auch im lokalen Ranking der Suchmaschinen weit oben.

Gleich mal ausprobieren! 10 Tage lang.

Innovative Tools und Vergleichsrechner, fachliche Beratung zu Produkten und Tarifen sowie Weiterbildung und viele weitere Services: Sieh dir unser Angebot an und teste uns ganz unverbindlich! 10 Tage lang und mit Zugriff auf nahezu alle Funktionen.

Seite wird geladen...